Previously Known As : आदित्य बिड़ला सन लाइफ इनकम प्लस
आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड का सारांश
कैटेगरी मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
बीएमएसमनी रैंक 8
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹126.51(R) +0.03% ₹136.68(D) +0.03%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 4.97% 6.63% 5.31% 7.06% 6.98%
डायरेक्ट 5.44% 7.09% 5.77% 7.59% 7.61%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 3.45% 6.26% 5.28% 5.88% 6.36%
डायरेक्ट 3.91% 6.73% 5.73% 6.35% 6.9%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.56 0.24 0.61 -0.87% 0.01
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
2.3% -1.89% -1.62% 0.96 1.72%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 2298 Cr
सर्वश्रेष्ठ मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बॉन्ड फंड 1
जेएम मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड 2
एलआईसी एमएफ मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड 3

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - रेगुलर - आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Regular - IDCW		 11.95
0.0000
0.0300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - डायरेक्ट - आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Direct - IDCW		 12.76
0.0000
0.0300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - रेगुलर - Quarterly आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Regular - Quarterly IDCW		 13.25
0.0000
0.0300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - डायरेक्ट - Quarterly आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Direct - Quarterly IDCW		 14.25
0.0000
0.0300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - ग्रोथ - रेगुलर प्लान
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Growth - Regular Plan		 126.51
0.0400
0.0300%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Income फंड - ग्रोथ - डायरेक्ट प्लान
Aditya Birla Sun Life Income Fund - Growth - Direct Plan		 136.68
0.0400
0.0300%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी में आठवां स्थान पर है। मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड में कुल १३ फंड हैं। ३ स्टार रेटिंग आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड की मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड में औसत पिछला प्रदर्शन दर्शाता है। फंड का जेंसन अल्फा -0.87% है जो केटेगरी के औसत -0.73% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 0.56 है जो केटेगरी के औसत 0.56 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन म्यूचुअल फंड, SEBI के अनुसार, डेट म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो 4 से 7 वर्ष की अवधि वाले डेट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करती है। ये फंड सरकारी प्रतिभूतियों, कॉर्पोरेट बॉन्ड्स और अन्य फिक्स्ड-इनकम इंस्ट्रूमेंट्स के मिश्रण में निवेश करके रिटर्न जनरेट करते हैं। इनकी लंबी अवधि के कारण, ये फंड ब्याज दरों में बदलाव के प्रति अत्यधिक संवेदनशील होते हैं। गिरती ब्याज दरों के माहौल में, ये फंड पूंजीगत लाभ प्रदान कर सकते हैं, लेकिन बढ़ती ब्याज दरों के दौरान इनका प्रदर्शन प्रभावित हो सकता है। ये फंड लंबी अवधि के निवेशकों (4 से 7 वर्ष या अधिक) के लिए उपयुक्त हैं, जो उतार-चढ़ाव को सहन कर सकते हैं और ब्याज दरों के प्रभाव को समझते हैं। हालांकि, इनमें ब्याज दर जोखिम और उच्च अस्थिरता जैसे जोखिम भी होते हैं। निवेशकों को इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, अनुभवी पेशेवरों द्वारा प्रबंधित फंड्स का चयन करने से ब्याज दर चक्रों को प्रभावी ढंग से नेविगेट करने में मदद मिल सकती है।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.05%, 1.28% और 0.13% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.15%, 1.41% और 0.63% था।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड ने पिछले एक वर्ष में 5.44% रिटर्न दिया। इसी अवधि में मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 5.89% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 7.09% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का ग्यारहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.48% था।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड ने पिछले पांच वर्षों में 5.77% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का आठवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.3% था।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.61% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का छठा रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.16% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 3.91% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 4.75% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में दसवां रैंक है, केटेगरी मे 13 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 6.73% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 7.18% था। एलआईसी एमएफ मीडियम टू लॉन्ग ड्यूरेशन फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (8.04%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 5.73% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 6.31% था।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 2.3 और सेमि डेविएशन 1.72 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 2.36 और सेमि डेविएशन 1.74 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -1.89 और अधिकतम ड्रॉडाउन -1.62 है। केटेगरी का औसत VaR -1.69 और अधिकतम ड्रॉडाउन -1.66 है। फंड का बीटा 0.95 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.02 0.09 10 | 13 -0.32 | 0.25 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.18 1.24 9 | 13 0.61 | 1.55 औसत
    ६ माँह रिटर्न % -0.10 0.28 10 | 13 -0.31 | 1.49 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % 4.97 5.13 9 | 13 3.24 | 6.45 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 6.63 6.69 9 | 13 5.76 | 7.48 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 5.31 5.51 5 | 13 4.02 | 10.51 अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.06 6.34 4 | 13 3.76 | 7.82 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 6.98 6.36 4 | 13 4.13 | 7.49 बहुत अच्छा
    १५ वर्ष रिटर्न % 7.54 7.19 3 | 11 6.58 | 7.84 बहुत अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 3.45 4.00 10 | 13 2.75 | 5.24 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.26 6.39 9 | 13 5.43 | 7.21 औसत
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.28 5.53 7 | 13 4.37 | 7.95 अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.88 5.85 5 | 13 4.80 | 9.02 अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.36 5.98 4 | 13 4.44 | 7.93 बहुत अच्छा
    १५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.77 6.35 4 | 13 4.54 | 7.73 बहुत अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 2.30 2.36 8 | 13 1.95 | 3.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 1.72 1.74 9 | 13 1.43 | 2.66 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -1.62 -1.66 8 | 13 -3.60 | -0.86 अच्छा
    वार १ साल % -1.89 -1.69 10 | 13 -2.28 | -0.98 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -0.61 -0.60 10 | 13 -1.57 | -0.28 औसत
    शार्प रेश्यो 0.56 0.56 6 | 13 0.21 | 1.01 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.61 0.61 6 | 13 0.52 | 0.70 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.24 0.25 6 | 13 0.09 | 0.47 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % -0.87 -0.73 6 | 13 -2.26 | 0.86 अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.01 0.01 7 | 13 0.00 | 0.02 अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.33 6.33 7 | 13 4.34 | 8.08 अच्छा
    अल्फा % -1.53 -1.32 9 | 13 -2.21 | -0.53 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.05 0.15 12 | 13 -0.26 | 0.29 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.28 1.41 11 | 13 0.90 | 1.76 औसत
    ६ माँह रिटर्न % 0.13 0.63 12 | 13 0.12 | 1.94 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % 5.44 5.89 9 | 13 4.19 | 7.21 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.09 7.48 11 | 13 6.65 | 8.12 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 5.77 6.30 8 | 13 4.71 | 11.24 अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.59 7.13 6 | 13 4.53 | 8.51 अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.61 7.16 6 | 13 4.99 | 8.21 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 3.91 4.75 10 | 13 3.73 | 6.18 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.73 7.18 11 | 13 6.25 | 8.04 औसत
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.73 6.31 11 | 13 5.07 | 8.76 औसत
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.35 6.64 8 | 13 5.53 | 9.78 अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.90 6.78 6 | 13 5.17 | 8.63 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 2.30 2.36 8 | 13 1.95 | 3.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 1.72 1.74 9 | 13 1.43 | 2.66 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -1.62 -1.66 8 | 13 -3.60 | -0.86 अच्छा
    वार १ साल % -1.89 -1.69 10 | 13 -2.28 | -0.98 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -0.61 -0.60 10 | 13 -1.57 | -0.28 औसत
    शार्प रेश्यो 0.56 0.56 6 | 13 0.21 | 1.01 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.61 0.61 6 | 13 0.52 | 0.70 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.24 0.25 6 | 13 0.09 | 0.47 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % -0.87 -0.73 6 | 13 -2.26 | 0.86 अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.01 0.01 7 | 13 0.00 | 0.02 अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.33 6.33 7 | 13 4.34 | 8.08 अच्छा
    अल्फा % -1.53 -1.32 9 | 13 -2.21 | -0.53 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ आय इनकम फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 126.5136 136.6816
    03-12-2025 126.4608 136.6229
    02-12-2025 126.4779 136.6398
    01-12-2025 126.4837 136.6445
    28-11-2025 126.6714 136.8426
    27-11-2025 126.8261 137.0081
    26-11-2025 126.8771 137.0616
    25-11-2025 126.8078 136.9852
    24-11-2025 126.6705 136.8353
    21-11-2025 126.5426 136.6924
    20-11-2025 126.5838 136.7354
    19-11-2025 126.5549 136.7026
    18-11-2025 126.4289 136.5649
    17-11-2025 126.3893 136.5205
    14-11-2025 126.3535 136.4772
    13-11-2025 126.5845 136.7251
    12-11-2025 126.705 136.8537
    11-11-2025 126.6656 136.8096
    10-11-2025 126.6437 136.7843
    07-11-2025 126.5475 136.6757
    06-11-2025 126.5194 136.6438
    04-11-2025 126.4929 136.612

    फंड प्रारंभ तिथि: 01/01/1994
    फंड कैटेगरी: मीडियम टु लॉन्ग ड्यूरेशन फंड
    निवेश का उद्देश्य: The objective of the scheme is to generate consistent income through superior yields on its investments at moderate levels of risk through a diversified investment approach. This income may be complemented by price changes of instruments in the portfolio.
    फंड का विवरण: The scheme is positioned in the medium to long duration fund category. Owing to its mandate the scheme will invest in a portfolio of debt and money market securities of varied maturities to maintain a Macaulay duration in the range of 4-7 yrs.
    फंड बेंचमार्क: CRISIL Composite Bond Fund Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट