आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान का सारांश
कैटेगरी रिटायरमेंट फंड
बीएमएसमनी रैंक 9
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 12-12-2025
एनएवी ₹19.21(R) +0.45% ₹21.25(D) +0.45%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 4.05% 12.81% 10.9% -% -%
डायरेक्ट 5.47% 14.38% 12.51% -% -%
निफ्टी ५०० टीआरआई 3.05% 15.53% 17.36% 16.03% 15.17%
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 9.92% 12.58% 11.43% -% -%
डायरेक्ट 11.43% 14.17% 13.0% -% -%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.66 0.32 0.6 1.31% 0.09
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
10.14% -13.65% -11.13% 0.72 7.37%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 113 Cr
सर्वश्रेष्ठ रिटायरमेंट फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड - प्योर इक्विटी प्लान 1
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड - हाइब्रिड अग्ग्रेसिव प्लान 2
एचडीएफसी रिटायरमेंट सेविंग्स फंड - इक्विटी प्लान 3
यूनियन रिटायरमेंट फंड 4
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड - हाइब्रिड कंजर्वेटिव प्लान 5
आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 30s प्लान 6

एनएवी तिथि: 12-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Retirement फंड-The 40s प्लान-रेगुलर - Payout of आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Retirement Fund-The 40s Plan-Regular - Payout of IDCW		 15.64
0.0700
0.4500%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Retirement फंड-The 40s प्लान- डायरेक्ट - Payout of आईडीसीडबल्यू
Aditya Birla Sun Life Retirement Fund-The 40s Plan- Direct - Payout of IDCW		 17.3
0.0800
0.4500%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Retirement फंड-The 40s प्लान-रेगुलर प्लान-ग्रोथ
Aditya Birla Sun Life Retirement Fund-The 40s Plan-Regular Plan-Growth		 19.21
0.0900
0.4500%
आदित्य बिड़ला सन लाइफ Retirement फंड-The 40s प्लान-डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
Aditya Birla Sun Life Retirement Fund-The 40s Plan-Direct Plan-Growth		 21.25
0.1000
0.4500%

समीक्षा की तिथि: 12-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

रिटायरमेंट फंड केटेगरी में, आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान नौवां स्थान पर है। रिटायरमेंट फंड में कुल २६ फंड हैं। आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान ने रिटायरमेंट फंड में बहुत अच्छा पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 1.31% है जो केटेगरी के औसत 3.03% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 0.66 है जो केटेगरी के औसत 0.71 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
रिटायरमेंट म्यूचूअल फंड

आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान के रिटर्न का विश्लेषण

आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान का रिटर्न प्रदर्शन मिश्रित है, यह विश्लेषण एक माह से लेकर दस वर्षों की अवधि में फंड के रिटर्न का मूल्यांकन करता है।

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में -0.59%, 1.74% और 3.51% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न -0.32%, 1.65% और 2.77% था।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान ने पिछले एक वर्ष में 5.47% रिटर्न दिया। इसी अवधि में निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 3.05% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 2.42% अधिक रिटर्न दिया है।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान ने पिछले तीन वर्षों में 14.38% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का बारहवां रैंक है, केटेगरी मे २६ है। इसी अवधि में निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 15.53% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 1.15% कम रिटर्न दिया है।
  • आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान ने पिछले पांच वर्षों में 12.51% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का ग्यारहवां रैंक है, केटेगरी मे २१ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 12.79% था। ५ वर्ष का निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 17.36% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 4.85% कम रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले एक साल में 11.43% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 4.17% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में आठवां रैंक है, केटेगरी मे 29 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 14.17% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 11.55% था। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल रिटायरमेंट फंड - प्योर इक्विटी प्लान ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (23.36%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 13.0% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 12.15% था।

आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 10.14 और सेमि डेविएशन 7.37 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 8.14 और सेमि डेविएशन 5.99 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -13.65 और अधिकतम ड्रॉडाउन -11.13 है। केटेगरी का औसत VaR -9.74 और अधिकतम ड्रॉडाउन -9.97 है। फंड का बीटा 0.7 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • रिटायरमेंट फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • रिटायरमेंट फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • रिटायरमेंट फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • रिटायरमेंट फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी ५०० टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.70 -0.45 -0.41 22 | 29 -1.73 | 0.82 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.40 2.44 1.36 16 | 29 -2.46 | 3.60 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 2.81 3.56 2.19 9 | 29 -1.15 | 5.74 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 4.05 3.05 2.64 10 | 29 -4.00 | 7.12 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 12.81 15.53 12.24 12 | 26 5.31 | 22.98 अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 10.90 17.36 11.39 11 | 21 3.77 | 24.27 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.92 2.96 8 | 29 -12.68 | 18.96 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 12.58 10.27 7 | 26 3.43 | 21.61 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 11.43 10.80 10 | 21 4.08 | 21.79 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 10.14 8.14 15 | 26 1.11 | 14.75 औसत
    सेमि डेविएशन 7.37 5.99 15 | 26 0.79 | 10.78 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -11.13 -9.97 13 | 26 -19.00 | -0.42 अच्छा
    वार १ साल % -13.65 -9.74 17 | 26 -20.07 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -4.14 -4.46 13 | 26 -10.45 | -0.15 अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.66 0.71 17 | 26 -0.28 | 1.14 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.60 0.62 13 | 26 0.46 | 0.88 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.32 0.34 14 | 26 -0.10 | 0.58 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 1.31 3.03 21 | 26 -0.46 | 6.46 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.09 0.11 19 | 26 -0.08 | 0.24 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 16.26 24.25 21 | 26 13.98 | 69.26 औसत
    अल्फा % -2.40 -2.24 11 | 26 -7.36 | 7.65 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 12, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Nov. 28, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी ५०० टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.59 -0.45 -0.32 21 | 29 -1.61 | 0.90 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.74 2.44 1.65 14 | 29 -2.08 | 3.86 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 3.51 3.56 2.77 9 | 29 -0.42 | 6.47 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 5.47 3.05 3.83 9 | 29 -2.58 | 8.60 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 14.38 15.53 13.54 12 | 26 6.52 | 24.67 अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 12.51 17.36 12.79 11 | 21 5.03 | 25.98 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 11.43 4.17 8 | 29 -11.68 | 20.63 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 14.17 11.55 6 | 26 4.61 | 23.36 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 13.00 12.15 10 | 21 5.31 | 23.50 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 10.14 8.14 15 | 26 1.11 | 14.75 औसत
    सेमि डेविएशन 7.37 5.99 15 | 26 0.79 | 10.78 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -11.13 -9.97 13 | 26 -19.00 | -0.42 अच्छा
    वार १ साल % -13.65 -9.74 17 | 26 -20.07 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -4.14 -4.46 13 | 26 -10.45 | -0.15 अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.66 0.71 17 | 26 -0.28 | 1.14 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.60 0.62 13 | 26 0.46 | 0.88 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.32 0.34 14 | 26 -0.10 | 0.58 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 1.31 3.03 21 | 26 -0.46 | 6.46 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.09 0.11 19 | 26 -0.08 | 0.24 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 16.26 24.25 21 | 26 13.98 | 69.26 औसत
    अल्फा % -2.40 -2.24 11 | 26 -7.36 | 7.65 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 12, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Nov. 28, 2025


    तिथि आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान एनएवी रेगुलर ग्रोथ आदित्य बिड़ला सन लाइफ रिटायरमेंट फंड - द 40s प्लान एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    12-12-2025 19.213 21.251
    11-12-2025 19.127 21.155
    10-12-2025 19.03 21.047
    09-12-2025 19.077 21.098
    08-12-2025 19.113 21.137
    05-12-2025 19.261 21.299
    04-12-2025 19.226 21.26
    03-12-2025 19.214 21.245
    02-12-2025 19.253 21.288
    01-12-2025 19.309 21.348
    28-11-2025 19.343 21.384
    27-11-2025 19.356 21.397
    26-11-2025 19.397 21.442
    25-11-2025 19.2 21.223
    24-11-2025 19.175 21.195
    21-11-2025 19.227 21.25
    20-11-2025 19.398 21.438
    19-11-2025 19.364 21.399
    18-11-2025 19.28 21.306
    17-11-2025 19.37 21.405
    14-11-2025 19.282 21.306
    13-11-2025 19.306 21.33
    12-11-2025 19.348 21.377

    फंड प्रारंभ तिथि: 19/02/2019
    फंड कैटेगरी: रिटायरमेंट फंड
    निवेश का उद्देश्य: The primary investment objective of the Scheme is income generation and capital appreciation for its investors which will be in line with theirretirement goals by investing in a mix of equity, equity related instruments along with debt and money market instruments. The Scheme does not guarantee/indicate any returns. There can be no assurance that the schemes ™ objectives will be achieved.
    फंड का विवरण: An open-ended retirement solution oriented scheme having a lock-in of 5 years or till retirement age(whichever is earlier)
    फंड बेंचमार्क: CRISIL Hybrid 35+65 - Aggressive Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट