Previously Known As : आईडीएफसी क्रेडिट रिस्क फंड
बंधन क्रेडिट रिस्क फंड का सारांश
कैटेगरी क्रेडिट रिस्क फंड
बीएमएसमनी रैंक 12
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹16.75(R) +0.02% ₹18.26(D) +0.03%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 6.34% 6.46% 5.33% 6.19% -%
डायरेक्ट 7.42% 7.52% 6.36% 7.2% -%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 5.63% 6.58% 5.3% 5.57% -%
डायरेक्ट 6.7% 7.65% 6.33% 6.6% -%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.91 0.47 0.65 3.5% 0.03
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
0.92% 0.0% -0.17% 0.3 0.64%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 283 Cr
सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड 1
डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड 2
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड 3

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
बंधन Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान Half Yearly आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund - Regular Plan Half Yearly IDCW		 10.26
0.0000
0.0200%
बंधन Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान Quarterly आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund - Regular Plan Quarterly IDCW		 10.61
0.0000
0.0200%
बंधन Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान Annual आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund - Regular Plan Annual IDCW		 10.64
0.0000
0.0200%
बंधन Credit Risk फंड-डायरेक्ट प्लान-Annual आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund-Direct Plan-Annual IDCW		 10.78
0.0000
0.0300%
बंधन Credit Risk फंड-डायरेक्ट प्लान-Quarterly आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund-Direct Plan-Quarterly IDCW		 10.82
0.0000
0.0300%
बंधन Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान Periodic आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund - Regular Plan Periodic IDCW		 13.01
0.0000
0.0200%
बंधन Credit Risk फंड-डायरेक्ट प्लान-Periodic आईडीसीडबल्यू
BANDHAN Credit Risk Fund-Direct Plan-Periodic IDCW		 13.49
0.0000
0.0300%
बंधन Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान ग्रोथ
BANDHAN Credit Risk Fund - Regular Plan Growth		 16.75
0.0000
0.0200%
बंधन Credit Risk फंड-डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
BANDHAN Credit Risk Fund-Direct Plan-Growth		 18.26
0.0000
0.0300%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी में, बंधन क्रेडिट रिस्क फंड तेरहवां स्थान पर है। क्रेडिट रिस्क फंड में कुल १३ फंड हैं। बंधन क्रेडिट रिस्क फंड ने क्रेडिट रिस्क फंड में बहुत खराब पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 3.5% है जो केटेगरी के औसत 6.03% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 0.91 है जो केटेगरी के औसत 1.97 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए बनाए गए हैं, जो अधिक क्रेडिट रिस्क लेकर हाई रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि ये फंड आकर्षक रिटर्न का मौका देते हैं, लेकिन इनमें डिफॉल्ट की संभावना और अधिक उतार-चढ़ाव जैसे महत्वपूर्ण जोखिम भी होते हैं। निवेशकों को इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता, निवेश का समय और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, यह जरूरी है कि ऐसे फंड्स को चुना जाए जिन्हें अनुभवी फंड मैनेजर मैनेज कर रहे हों, जिनका क्रेडिट रिस्क प्रबंधन में एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड हो।

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.49%, 1.68% और 2.4% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.62%, 2.17% और 3.62% था।
  • बंधन क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले एक वर्ष में 7.42% रिटर्न दिया। इसी अवधि में क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 11.22% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 7.52% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तेरहवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.56% था।
  • बंधन क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले पांच वर्षों में 6.36% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तेरहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.98% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 6.7% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.13% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में चौदहवां रैंक है, केटेगरी मे 14 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 7.65% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.07% था। डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (16.77%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 6.33% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 9.21% था।

बंधन क्रेडिट रिस्क फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 0.92 और सेमि डेविएशन 0.64 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.61 और सेमि डेविएशन 0.75 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) 0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.17 है। केटेगरी का औसत VaR -0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.05 है। फंड का बीटा 0.37 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.41 0.55 13 | 14 0.40 | 0.94 खराब
    ३ माँह रिटर्न % 1.43 1.97 13 | 14 1.40 | 2.81 खराब
    ६ माँह रिटर्न % 1.88 3.22 14 | 14 1.88 | 4.49 खराब
    १ वर्ष रिटर्न % 6.34 10.38 14 | 14 6.34 | 21.14 खराब
    ३ वर्ष रिटर्न % 6.46 8.71 13 | 14 6.03 | 14.73 खराब
    ५ वर्ष रिटर्न % 5.33 9.14 13 | 13 5.33 | 25.91 खराब
    ७ वर्ष रिटर्न % 6.19 6.76 10 | 13 1.05 | 9.98 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.63 9.29 14 | 14 5.63 | 16.84 खराब
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.58 9.23 13 | 14 6.17 | 15.87 खराब
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.30 8.38 13 | 13 5.30 | 17.87 खराब
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.57 8.23 12 | 13 5.54 | 18.98 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 0.92 1.61 7 | 13 0.68 | 6.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.64 0.75 8 | 13 0.35 | 2.07 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.17 -0.05 12 | 13 -0.36 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 0.00 12 | 13 -0.03 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -0.17 -0.03 13 | 13 -0.17 | 0.00 खराब
    शार्प रेश्यो 0.91 1.97 12 | 13 0.42 | 3.58 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.65 0.85 12 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.47 3.23 12 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 3.50 6.03 12 | 13 2.93 | 17.13 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.03 0.08 12 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 7.88 8.44 8 | 13 2.83 | 12.73 अच्छा
    अल्फा % -2.98 -0.93 12 | 13 -3.24 | 3.69 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.49 0.62 13 | 14 0.47 | 1.00 खराब
    ३ माँह रिटर्न % 1.68 2.17 13 | 14 1.61 | 2.97 खराब
    ६ माँह रिटर्न % 2.40 3.62 14 | 14 2.40 | 4.94 खराब
    १ वर्ष रिटर्न % 7.42 11.22 13 | 14 6.80 | 22.09 खराब
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.52 9.56 13 | 14 6.38 | 15.65 खराब
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.36 9.98 13 | 13 6.36 | 26.30 खराब
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.20 7.59 10 | 13 1.84 | 10.30 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.70 10.13 14 | 14 6.70 | 17.69 खराब
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.65 10.07 13 | 14 6.55 | 16.77 खराब
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.33 9.21 13 | 13 6.33 | 18.28 खराब
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.60 9.05 12 | 13 6.28 | 19.36 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 0.92 1.61 7 | 13 0.68 | 6.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.64 0.75 8 | 13 0.35 | 2.07 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.17 -0.05 12 | 13 -0.36 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 0.00 12 | 13 -0.03 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -0.17 -0.03 13 | 13 -0.17 | 0.00 खराब
    शार्प रेश्यो 0.91 1.97 12 | 13 0.42 | 3.58 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.65 0.85 12 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.47 3.23 12 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 3.50 6.03 12 | 13 2.93 | 17.13 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.03 0.08 12 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 7.88 8.44 8 | 13 2.83 | 12.73 अच्छा
    अल्फा % -2.98 -0.93 12 | 13 -3.24 | 3.69 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि बंधन क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ बंधन क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 16.75 18.2589
    03-12-2025 16.7484 18.2566
    02-12-2025 16.7463 18.2539
    01-12-2025 16.7405 18.247
    28-11-2025 16.7448 18.2502
    27-11-2025 16.7431 18.2479
    26-11-2025 16.7433 18.2476
    25-11-2025 16.7372 18.2404
    24-11-2025 16.7309 18.2331
    21-11-2025 16.7215 18.2213
    20-11-2025 16.7229 18.2223
    19-11-2025 16.719 18.2176
    18-11-2025 16.7165 18.2143
    17-11-2025 16.7146 18.2117
    14-11-2025 16.7069 18.2019
    13-11-2025 16.7116 18.2065
    12-11-2025 16.7112 18.2055
    11-11-2025 16.7135 18.2076
    10-11-2025 16.7061 18.199
    07-11-2025 16.6956 18.186
    06-11-2025 16.6963 18.1863
    04-11-2025 16.6815 18.1692

    फंड प्रारंभ तिथि: 14/02/2017
    फंड कैटेगरी: क्रेडिट रिस्क फंड
    निवेश का उद्देश्य: The Fund seeks to generate returns by investing predominantly in AA and below rated corporate debt securities across maturities.
    फंड का विवरण: An open ended debt scheme predominantly investing in AA and below rated corporate bonds
    फंड बेंचमार्क: 65% NIFTY AA Short Duration BondIndex + 35% NIFTY AAA Short Duration Bond
    स्रोत: फंड फैक्टशीट