एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड का सारांश
कैटेगरी बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
बीएमएसमनी रैंक 8
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹17.92(R) -0.07% ₹19.1(D) -0.06%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 12.08% 15.61% -% -% -%
डायरेक्ट 13.3% 17.1% -% -% -%
निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई 13.52% 13.8% 15.08% 14.38% 15.78%
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 20.77% 16.43% -% -% -%
डायरेक्ट 22.1% 17.83% -% -% -%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.84 0.47 0.8 2.0% 0.1
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
12.51% -13.41% -11.0% 1.01 8.51%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 4022 Cr
सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
एसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 1
इन्वेस्को इंडिया फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 2
निप्पॉन इंडिया बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड 3

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
HDFC Banking & Financial Services फंड - आईडीसीडबल्यू Option
HDFC Banking & Financial Services Fund - IDCW Option		 15.73
-0.0100
-0.0600%
HDFC Banking & Financial Services फंड - आईडीसीडबल्यू Option - डायरेक्ट प्लान
HDFC Banking & Financial Services Fund - IDCW Option - Direct Plan		 16.88
-0.0100
-0.0700%
HDFC Banking & Financial Services फंड - ग्रोथ Option
HDFC Banking & Financial Services Fund - Growth Option		 17.92
-0.0100
-0.0700%
HDFC Banking & Financial Services फंड - ग्रोथ Option - डायरेक्ट प्लान
HDFC Banking & Financial Services Fund - Growth Option - Direct Plan		 19.1
-0.0100
-0.0600%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी में, एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड नौवां स्थान पर है। बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड में कुल १४ फंड हैं। ३ स्टार रेटिंग एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड की बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड में औसत पिछला प्रदर्शन दर्शाता है। फंड का जेंसन अल्फा 2.0% है जो केटेगरी के औसत 2.31% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 0.84 है जो केटेगरी के औसत 0.82 से अधिक है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज म्यूचुअल फंड, SEBI के अनुसार, सेक्टोरल म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो मुख्य रूप से बैंकिंग, वित्तीय सेवाएं और बीमा (BFSI) सेक्टर में काम करने वाली कंपनियों के स्टॉक्स में निवेश करती है। ये फंड बैंकों, नॉन-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (NBFCs), बीमा कंपनियों और अन्य वित्तीय संस्थानों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। इन फंड्स का मुख्य उद्देश्य BFSI सेक्टर की विकास क्षमता का लाभ उठाना है, साथ ही निवेशकों को इस सेक्टर में लक्षित एक्सपोजर प्रदान करना है। ये फंड उन निवेशकों के लिए आदर्श हैं जो उच्च जोखिम लेकर उच्च रिटर्न की संभावना चाहते हैं। हालांकि, ये फंड BFSI सेक्टर के प्रदर्शन और मैक्रोइकॉनॉमिक कारकों (जैसे ब्याज दरों और नियामक परिवर्तनों) पर बहुत अधिक निर्भर होते हैं। निवेशकों को बैंकिंग और फाइनेंशियल सर्विसेज फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, आर्थिक रुझानों और नियामक परिवर्तनों पर नजर रखना भी आवश्यक है, क्योंकि इन फंड्स की सफलता BFSI सेक्टर के प्रदर्शन पर निर्भर करती है।

एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड के रिटर्न का विश्लेषण

एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड का रिटर्न प्रदर्शन मिश्रित है, यह विश्लेषण एक माह से लेकर दस वर्षों की अवधि में फंड के रिटर्न का मूल्यांकन करता है।

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 1.83%, 9.67% और 7.64% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 1.28%, 8.17% और 7.43% था।
  • एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले एक वर्ष में 13.3% रिटर्न दिया। इसी अवधि में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 13.52% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 0.22% कम रिटर्न दिया है।
  • एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले तीन वर्षों में 17.1% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का आठवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई का रिटर्न 13.8% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 3.3% अधिक रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले एक साल में 22.1% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 21.12% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में आठवां रैंक है, केटेगरी मे 21 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 17.83% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 18.07% था। एसबीआई बैंकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (22.63%) SIP रिटर्न दिया है।

एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 12.51 और सेमि डेविएशन 8.51 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 12.47 और सेमि डेविएशन 8.54 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -13.41 और अधिकतम ड्रॉडाउन -11.0 है। केटेगरी का औसत VaR -13.04 और अधिकतम ड्रॉडाउन -10.52 है। फंड का बीटा 0.98 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 1.74 1.55 1.17 4 | 21 -0.47 | 2.09 बहुत अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 9.36 6.84 7.81 4 | 21 4.39 | 10.30 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 7.03 5.91 6.71 7 | 21 2.83 | 13.14 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 12.08 13.52 11.09 8 | 21 5.09 | 17.04 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 15.61 13.80 15.52 7 | 14 11.54 | 19.61 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 20.77 19.51 7 | 21 13.51 | 30.30 अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 16.43 16.64 8 | 14 12.45 | 21.32 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 12.51 12.47 6 | 14 10.96 | 13.12 अच्छा
    सेमि डेविएशन 8.51 8.54 7 | 14 7.52 | 9.17 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -11.00 -10.53 9 | 14 -13.67 | -8.01 औसत
    वार १ साल % -13.41 -13.04 9 | 14 -16.76 | -10.85 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -4.23 -4.62 4 | 14 -5.48 | -3.88 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.84 0.82 8 | 14 0.46 | 1.11 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.80 0.81 10 | 14 0.51 | 1.06 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.47 0.46 8 | 14 0.26 | 0.60 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 2.00 2.31 10 | 14 -3.02 | 7.38 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.10 0.11 9 | 14 0.06 | 0.16 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 16.20 16.02 7 | 14 11.15 | 19.75 अच्छा
    अल्फा % 4.38 3.40 6 | 14 -1.15 | 7.71 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी फाइनेंशियल सर्विसेज टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 1.83 1.55 1.28 4 | 21 -0.31 | 2.21 बहुत अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 9.67 6.84 8.17 4 | 21 4.90 | 10.83 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 7.64 5.91 7.43 9 | 21 3.26 | 14.03 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 13.30 13.52 12.59 9 | 21 7.15 | 18.91 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 17.10 13.80 16.94 8 | 14 12.41 | 21.20 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 22.10 21.12 8 | 21 14.46 | 32.36 अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 17.83 18.07 8 | 14 13.34 | 22.63 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 12.51 12.47 6 | 14 10.96 | 13.12 अच्छा
    सेमि डेविएशन 8.51 8.54 7 | 14 7.52 | 9.17 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -11.00 -10.53 9 | 14 -13.67 | -8.01 औसत
    वार १ साल % -13.41 -13.04 9 | 14 -16.76 | -10.85 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % -4.23 -4.62 4 | 14 -5.48 | -3.88 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.84 0.82 8 | 14 0.46 | 1.11 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.80 0.81 10 | 14 0.51 | 1.06 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.47 0.46 8 | 14 0.26 | 0.60 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 2.00 2.31 10 | 14 -3.02 | 7.38 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.10 0.11 9 | 14 0.06 | 0.16 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 16.20 16.02 7 | 14 11.15 | 19.75 अच्छा
    अल्फा % 4.38 3.40 6 | 14 -1.15 | 7.71 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ एचडीएफसी बैकिंग एंड फाइनेंशियल सर्विसेज फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 17.916 19.095
    03-12-2025 17.924 19.103
    02-12-2025 17.928 19.107
    01-12-2025 18.074 19.261
    28-11-2025 18.094 19.281
    27-11-2025 18.14 19.33
    26-11-2025 18.125 19.313
    25-11-2025 17.892 19.064
    24-11-2025 17.904 19.076
    21-11-2025 17.949 19.123
    20-11-2025 18.077 19.259
    19-11-2025 18.046 19.224
    18-11-2025 18.056 19.234
    17-11-2025 18.057 19.236
    14-11-2025 17.844 19.006
    13-11-2025 17.781 18.938
    12-11-2025 17.71 18.863
    11-11-2025 17.612 18.757
    10-11-2025 17.625 18.771
    07-11-2025 17.595 18.737
    06-11-2025 17.467 18.601
    04-11-2025 17.609 18.751

    फंड प्रारंभ तिथि: 01/07/2021
    फंड कैटेगरी: बैंकिंग एंड फाइनेंसियल सर्विसेज फंड
    निवेश का उद्देश्य: To provide long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity related instruments of companies engaged in banking and financial services. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.
    फंड का विवरण: An open ended equity scheme investing in Banking and Financial Services Sector
    फंड बेंचमार्क: NIFTY Financial Services Total Return Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट