एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड का सारांश
कैटेगरी क्रेडिट रिस्क फंड
बीएमएसमनी रैंक 9
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹24.81(R) +0.04% ₹26.87(D) +0.05%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 8.01% 7.65% 6.76% 7.63% 7.61%
डायरेक्ट 8.64% 8.3% 7.4% 8.23% 8.32%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 7.74% 7.92% 6.5% 7.01% 7.22%
डायरेक्ट 8.37% 8.56% 7.13% 7.64% 7.87%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
2.13 1.62 0.77 4.02% 0.05
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
0.88% 0.0% 0.0% 0.37 0.61%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 7147 Cr
सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड 1
डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड 2
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड 3

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
HDFC Credit Risk Debt फंड - Quarterly आईडीसीडबल्यू Option
HDFC Credit Risk Debt Fund - Quarterly IDCW Option		 10.5
0.0000
0.0400%
HDFC Credit Risk Debt फंड - Quarterly आईडीसीडबल्यू - डायरेक्ट प्लान
HDFC Credit Risk Debt Fund - Quarterly IDCW - Direct Plan		 10.85
0.0000
0.0500%
HDFC Credit Risk Debt फंड - आईडीसीडबल्यू Option
HDFC Credit Risk Debt Fund - IDCW Option		 22.85
0.0100
0.0400%
HDFC Credit Risk Debt फंड - आईडीसीडबल्यू Option - डायरेक्ट प्लान
HDFC Credit Risk Debt Fund - IDCW Option - Direct Plan		 23.56
0.0100
0.0500%
HDFC Credit Risk Debt फंड - ग्रोथ Option
HDFC Credit Risk Debt Fund - Growth Option		 24.81
0.0100
0.0400%
HDFC Credit Risk Debt फंड - ग्रोथ Option - डायरेक्ट प्लान
HDFC Credit Risk Debt Fund - Growth Option - Direct Plan		 26.87
0.0100
0.0500%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी में, एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड नौवां स्थान पर है। क्रेडिट रिस्क फंड में कुल १३ फंड हैं। एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड ने क्रेडिट रिस्क फंड में खराब पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 4.02% है जो केटेगरी के औसत 6.03% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 2.13 है जो केटेगरी के औसत 1.97 से अधिक है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए बनाए गए हैं, जो अधिक क्रेडिट रिस्क लेकर हाई रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि ये फंड आकर्षक रिटर्न का मौका देते हैं, लेकिन इनमें डिफॉल्ट की संभावना और अधिक उतार-चढ़ाव जैसे महत्वपूर्ण जोखिम भी होते हैं। निवेशकों को इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता, निवेश का समय और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, यह जरूरी है कि ऐसे फंड्स को चुना जाए जिन्हें अनुभवी फंड मैनेजर मैनेज कर रहे हों, जिनका क्रेडिट रिस्क प्रबंधन में एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड हो।

एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.56%, 2.13% और 3.53% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.62%, 2.17% और 3.62% था।
  • एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड ने पिछले एक वर्ष में 8.64% रिटर्न दिया। इसी अवधि में क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 11.22% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 8.3% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का ग्यारहवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.56% था।
  • एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड ने पिछले पांच वर्षों में 7.4% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का ग्यारहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.98% था।
  • एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड ने पिछले दस वर्षों में 8.32% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का छठा रैंक है, केटेगरी मे १२ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.84% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 8.37% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.13% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में दसवां रैंक है, केटेगरी मे 14 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 8.56% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.07% था। डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (16.77%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 7.13% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 9.21% था।

एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 0.88 और सेमि डेविएशन 0.61 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.61 और सेमि डेविएशन 0.75 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) 0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन 0.0 है। केटेगरी का औसत VaR -0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.05 है। फंड का बीटा 0.45 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.52 0.55 6 | 14 0.40 | 0.94 अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 1.98 1.97 5 | 14 1.40 | 2.81 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 3.23 3.22 6 | 14 1.88 | 4.49 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 8.01 10.38 11 | 14 6.34 | 21.14 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.65 8.71 10 | 14 6.03 | 14.73 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.76 9.14 9 | 13 5.33 | 25.91 औसत
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.63 6.76 5 | 13 1.05 | 9.98 अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.61 6.99 6 | 12 2.93 | 8.88 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.74 9.29 10 | 14 5.63 | 16.84 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.92 9.23 11 | 14 6.17 | 15.87 औसत
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.50 8.38 11 | 13 5.30 | 17.87 औसत
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.01 8.23 6 | 13 5.54 | 18.98 अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.22 7.46 6 | 12 3.70 | 13.19 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 0.88 1.61 6 | 13 0.68 | 6.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.61 0.75 7 | 13 0.35 | 2.07 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % 0.00 -0.05 9 | 13 -0.36 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 0.00 12 | 13 -0.03 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % 0.00 -0.03 9 | 13 -0.17 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 2.13 1.97 5 | 13 0.42 | 3.58 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.77 0.85 9 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 1.62 3.23 10 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 4.02 6.03 11 | 13 2.93 | 17.13 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.05 0.08 9 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 9.59 8.44 6 | 13 2.83 | 12.73 अच्छा
    अल्फा % -1.49 -0.93 8 | 13 -3.24 | 3.69 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.56 0.62 8 | 14 0.47 | 1.00 अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 2.13 2.17 7 | 14 1.61 | 2.97 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 3.53 3.62 7 | 14 2.40 | 4.94 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 8.64 11.22 11 | 14 6.80 | 22.09 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 8.30 9.56 11 | 14 6.38 | 15.65 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 7.40 9.98 11 | 13 6.36 | 26.30 औसत
    ७ वर्ष रिटर्न % 8.23 7.59 5 | 13 1.84 | 10.30 अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 8.32 7.84 6 | 12 3.84 | 9.18 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.37 10.13 10 | 14 6.70 | 17.69 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.56 10.07 11 | 14 6.55 | 16.77 औसत
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.13 9.21 12 | 13 6.33 | 18.28 औसत
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.64 9.05 10 | 13 6.28 | 19.36 औसत
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.87 8.27 6 | 12 4.48 | 13.50 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 0.88 1.61 6 | 13 0.68 | 6.76 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.61 0.75 7 | 13 0.35 | 2.07 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % 0.00 -0.05 9 | 13 -0.36 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 0.00 12 | 13 -0.03 | 0.00 औसत
    एवरेज ड्राडाउन % 0.00 -0.03 9 | 13 -0.17 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 2.13 1.97 5 | 13 0.42 | 3.58 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.77 0.85 9 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 1.62 3.23 10 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 4.02 6.03 11 | 13 2.93 | 17.13 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.05 0.08 9 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 9.59 8.44 6 | 13 2.83 | 12.73 अच्छा
    अल्फा % -1.49 -0.93 8 | 13 -3.24 | 3.69 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ एचडीएफसी क्रेडिट रिस्क डेब्ट फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 24.8095 26.8728
    03-12-2025 24.8089 26.8717
    02-12-2025 24.7989 26.8605
    01-12-2025 24.7832 26.843
    28-11-2025 24.789 26.848
    27-11-2025 24.7932 26.8521
    26-11-2025 24.7961 26.8548
    25-11-2025 24.7833 26.8405
    24-11-2025 24.7728 26.8287
    21-11-2025 24.7545 26.8076
    20-11-2025 24.7518 26.8043
    19-11-2025 24.738 26.7889
    18-11-2025 24.7231 26.7723
    17-11-2025 24.7183 26.7667
    14-11-2025 24.7134 26.7601
    13-11-2025 24.7214 26.7683
    12-11-2025 24.7242 26.7709
    11-11-2025 24.7268 26.7732
    10-11-2025 24.7129 26.7578
    07-11-2025 24.702 26.7447
    06-11-2025 24.6963 26.7381
    04-11-2025 24.6823 26.7221

    फंड प्रारंभ तिथि: 06/03/2014
    फंड कैटेगरी: क्रेडिट रिस्क फंड
    निवेश का उद्देश्य: To generate income/capital appreciation by investing predominantly in AA and below rated corporate debt. There is no assurance that the investment objective of the Scheme will be realized.
    फंड का विवरण: An open ended debt scheme predominantly investing in AA and below rated corporate bonds (excluding AA+ rated corporate bonds)
    फंड बेंचमार्क: Crisil Short Term Bond Fund Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट