एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड का सारांश
कैटेगरी ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड
बीएमएसमनी रैंक 11
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹95.67(R) -0.47% ₹107.69(D) -0.47%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर -0.83% 17.54% 18.53% 15.53% 13.89%
डायरेक्ट -0.06% 18.61% 19.78% 16.78% 15.0%
निफ्टी ५०० टीआरआई 3.82% 15.22% 17.88% 15.87% 14.96%
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 8.91% 17.15% 15.88% 17.17% 15.0%
डायरेक्ट 9.71% 18.16% 16.99% 18.39% 16.15%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.88 0.4 0.68 2.96% 0.13
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
13.96% -15.23% -17.31% 0.95 10.79%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 239 Cr
सर्वश्रेष्ठ ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
एचडीएफसी टैक्स सेवर 1
व्हाइटओक कैपिटल ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 2
एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड 3
मिराए एसेट ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 4
आईटीआई ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 5
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 6
पराग परीख ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 7
जेएम ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड 8

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
HSBC Tax Saver इक्विटी फंड - आईडीसीडबल्यू
HSBC Tax Saver Equity Fund - IDCW		 35.01
-0.1700
-0.4700%
HSBC Tax Saver इक्विटी फंड - आईडीसीडबल्यू डायरेक्ट प्लान
HSBC Tax Saver Equity Fund - IDCW Direct Plan		 39.53
-0.1900
-0.4700%
HSBC Tax Saver इक्विटी फंड - ग्रोथ
HSBC Tax Saver Equity Fund - Growth		 95.67
-0.4500
-0.4700%
HSBC Tax Saver इक्विटी फंड - ग्रोथ डायरेक्ट
HSBC Tax Saver Equity Fund - Growth Direct		 107.69
-0.5000
-0.4700%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड केटेगरी में, एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड चौथा स्थान पर है। ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड में कुल ३५ फंड हैं। एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड का एतिहासिक प्रदर्शन ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड में उत्कृष्ट था। फंड का जेंसन अल्फा 2.96% है जो केटेगरी के औसत 1.0% से अधिक है। फंड का शार्प रेश्यो 0.88 है जो केटेगरी के औसत 0.78 से अधिक है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
ELSS (टैक्स सेविंग) म्यूचुअल फंड, SEBI के अनुसार, इक्विटी म्यूचुअल फंड की एक श्रेणी है जो आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80C के तहत टैक्स बेनिफिट प्रदान करती है। ये फंड मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी-संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं और इनमें 3 वर्ष की अनिवार्य लॉक-इन अवधि होती है। ELSS फंड्स का लक्ष्य दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ प्रदान करना है, साथ ही निवेशकों को टैक्स बचत में मदद करना है। ये फंड टैक्सपेयर्स के लिए आदर्श हैं, जो धारा 80C के तहत टैक्स बचत करने के साथ-साथ इक्विटी निवेश के माध्यम से दीर्घकालिक धन निर्माण करना चाहते हैं। हालांकि, ये फंड इक्विटी-ओरिएंटेड होने के कारण बाजार जोखिमों के अधीन हैं और इनमें गारंटीड रिटर्न नहीं होता। निवेशकों को ELSS फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी जोखिम सहनशीलता, निवेश क्षितिज और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन्स के टैक्स प्रभावों पर भी विचार करना चाहिए।

एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड के रिटर्न का विश्लेषण

एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड का रिटर्न प्रदर्शन मिश्रित है, यह विश्लेषण एक माह से लेकर दस वर्षों की अवधि में फंड के रिटर्न का मूल्यांकन करता है।

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में -0.1%, 1.57% और 3.23% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.07%, 3.06% और 4.05% था।
  • एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड ने पिछले एक वर्ष में -0.06% रिटर्न दिया। इसी अवधि में निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 3.82% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 3.88% कम रिटर्न दिया है।
  • एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड ने पिछले तीन वर्षों में 18.61% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दसवां रैंक है, केटेगरी मे ३७ है। इसी अवधि में निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 15.22% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 3.39% अधिक रिटर्न दिया है।
  • एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड ने पिछले पांच वर्षों में 19.78% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का बारहवां रैंक है, केटेगरी मे ३३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 18.82% था। ५ वर्ष का निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 17.88% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 1.9% अधिक रिटर्न दिया है।
  • एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड ने पिछले दस वर्षों में 15.0% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तेरहवां रैंक है, केटेगरी मे २५ है। इसी अवधि में निफ्टी ५०० टीआरआई का रिटर्न 14.96% था। फंड ने बेंचमार्क की तुलना में 0.04% अधिक रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले एक साल में 9.71% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.86% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में छब्बीसवां रैंक है, केटेगरी मे 41 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 18.16% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 15.44% था। व्हाइटओक कैपिटल ईएलएसएस टैक्स सेवर फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (20.66%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 16.99% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 15.2% था।

एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 13.96 और सेमि डेविएशन 10.79 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 13.0 और सेमि डेविएशन 9.54 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -15.23 और अधिकतम ड्रॉडाउन -17.31 है। केटेगरी का औसत VaR -16.63 और अधिकतम ड्रॉडाउन -17.35 है। फंड का बीटा 0.95 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी ५०० टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.16 0.33 -0.03 25 | 40 -3.37 | 1.66 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.40 4.18 2.74 31 | 40 -3.12 | 6.00 खराब
    ६ माँह रिटर्न % 2.87 4.72 3.46 27 | 40 -5.35 | 7.14 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % -0.83 3.82 0.62 29 | 40 -14.39 | 7.49 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 17.54 15.22 15.56 10 | 37 9.60 | 22.19 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 18.53 17.88 17.48 11 | 33 11.50 | 23.76 अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 15.53 15.87 15.36 15 | 30 10.72 | 22.61 अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 13.89 14.96 14.24 12 | 24 11.37 | 20.22 अच्छा
    १५ वर्ष रिटर्न % 12.69 12.38 12.87 11 | 20 10.93 | 14.67 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.91 9.56 24 | 40 -2.10 | 15.99 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 17.15 14.16 7 | 37 7.43 | 18.83 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 15.88 13.93 6 | 33 8.54 | 19.59 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 17.17 16.29 11 | 30 12.26 | 22.18 अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 15.00 15.17 12 | 24 11.40 | 20.77 अच्छा
    १५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 14.65 14.89 13 | 21 12.74 | 19.42 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 13.96 13.00 30 | 36 9.37 | 18.83 खराब
    सेमि डेविएशन 10.79 9.54 31 | 36 6.79 | 14.82 खराब
    मैक्स ड्राडाउन % -17.31 -17.35 19 | 36 -25.67 | -9.56 औसत
    वार १ साल % -15.23 -16.63 14 | 36 -24.68 | -10.74 अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % -4.86 -6.96 5 | 36 -10.68 | -3.86 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.88 0.78 13 | 36 0.29 | 1.31 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.68 0.61 10 | 36 0.31 | 0.92 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.40 0.38 16 | 36 0.14 | 0.70 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 2.96 1.00 9 | 36 -6.41 | 7.37 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.13 0.11 10 | 36 0.04 | 0.18 अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 17.58 16.70 14 | 36 9.06 | 24.77 अच्छा
    अल्फा % 2.42 0.05 8 | 36 -5.79 | 8.61 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड निफ्टी ५०० टीआरआई कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.10 0.33 0.07 26 | 41 -3.28 | 1.73 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.57 4.18 3.06 33 | 41 -2.85 | 6.44 औसत
    ६ माँह रिटर्न % 3.23 4.72 4.05 30 | 41 -4.73 | 7.84 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % -0.06 3.82 1.80 30 | 41 -13.20 | 8.16 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 18.61 15.22 16.83 10 | 37 11.42 | 23.01 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 19.78 17.88 18.82 12 | 33 12.68 | 25.57 अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 16.78 15.87 16.62 14 | 30 11.67 | 24.40 अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 15.00 14.96 15.30 13 | 25 12.26 | 21.53 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.71 10.86 26 | 41 -0.81 | 17.11 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 18.16 15.44 8 | 37 9.23 | 20.66 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 16.99 15.20 7 | 33 10.40 | 20.39 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 18.39 17.57 11 | 30 13.15 | 24.03 अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 16.15 16.22 13 | 25 12.34 | 22.35 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 13.96 13.00 30 | 36 9.37 | 18.83 खराब
    सेमि डेविएशन 10.79 9.54 31 | 36 6.79 | 14.82 खराब
    मैक्स ड्राडाउन % -17.31 -17.35 19 | 36 -25.67 | -9.56 औसत
    वार १ साल % -15.23 -16.63 14 | 36 -24.68 | -10.74 अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % -4.86 -6.96 5 | 36 -10.68 | -3.86 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.88 0.78 13 | 36 0.29 | 1.31 अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.68 0.61 10 | 36 0.31 | 0.92 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.40 0.38 16 | 36 0.14 | 0.70 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 2.96 1.00 9 | 36 -6.41 | 7.37 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.13 0.11 10 | 36 0.04 | 0.18 अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 17.58 16.70 14 | 36 9.06 | 24.77 अच्छा
    अल्फा % 2.42 0.05 8 | 36 -5.79 | 8.61 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ एचएसबीसी टैक्स सेवर इक्विटी फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 95.6686 107.6892
    03-12-2025 95.7369 107.764
    02-12-2025 96.1206 108.1938
    01-12-2025 96.3566 108.4574
    28-11-2025 96.0103 108.0613
    27-11-2025 96.2262 108.3023
    26-11-2025 96.4216 108.5202
    25-11-2025 95.1141 107.0465
    24-11-2025 95.34 107.2987
    21-11-2025 95.5785 107.5609
    20-11-2025 96.4775 108.5706
    19-11-2025 96.3628 108.4394
    18-11-2025 96.1408 108.1876
    17-11-2025 96.531 108.6245
    14-11-2025 95.9682 107.985
    13-11-2025 95.819 107.8151
    12-11-2025 95.9498 107.9602
    11-11-2025 95.3489 107.2819
    10-11-2025 95.0477 106.941
    07-11-2025 94.9747 106.8528
    06-11-2025 95.0232 106.9053
    04-11-2025 95.8193 107.7968

    फंड प्रारंभ तिथि: 20/11/2006
    फंड कैटेगरी: ईएलएसएस (टैक्स सेविंग) फंड
    निवेश का उद्देश्य: Aims to provide long term capital appreciation by investing in a diversified portfolio of equity & equity related instruments of companies across various sectors and industries, with no capitalisation bias. The Fund may also invest in fixed income securities. However, there can be no assurance or guarantee that the investment objective of the scheme would be achieved.
    फंड का विवरण: An Open Ended Equity Linked Savings Scheme with a statutory lock - in of 3 years and tax benefit.
    फंड बेंचमार्क: S&P BSE 200 Total Return Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट