कोटक क्रेडिट रिस्क फंड का सारांश
कैटेगरी क्रेडिट रिस्क फंड
बीएमएसमनी रैंक 10
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹30.58(R) +0.07% ₹34.53(D) +0.08%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 9.1% 7.62% 5.85% 6.42% 6.8%
डायरेक्ट 10.12% 8.63% 6.87% 7.45% 7.86%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 9.18% 8.19% 6.16% 6.15% 6.33%
डायरेक्ट 10.19% 9.2% 7.15% 7.16% 7.35%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
1.32 0.71 0.73 2.93% 0.04
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
1.35% -0.03% -0.36% 0.48 0.98%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 706 Cr
सर्वश्रेष्ठ क्रेडिट रिस्क फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आदित्य बिड़ला सन लाइफ क्रेडिट रिस्क फंड 1
डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड 2
निप्पॉन इंडिया क्रेडिट रिस्क फंड 3

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
Kotak Credit Risk फंड - रेगुलर प्लान - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Credit Risk Fund - Regular Plan - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option		 13.3
0.0100
0.0700%
Kotak Credit Risk फंड - डायरेक्ट प्लान - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Credit Risk Fund - Direct Plan - Standard Income Distribution cum capital withdrawal option		 25.94
0.0200
0.0800%
Kotak Credit Risk फंड - ग्रोथ
Kotak Credit Risk Fund - Growth		 30.58
0.0200
0.0700%
Kotak Credit Risk फंड - ग्रोथ - डायरेक्ट
Kotak Credit Risk Fund - Growth - Direct		 34.53
0.0300
0.0800%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी में दसवां स्थान पर है। क्रेडिट रिस्क फंड में कुल १३ फंड हैं। कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने क्रेडिट रिस्क फंड में खराब पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 2.93% है जो केटेगरी के औसत 6.03% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 1.32 है जो केटेगरी के औसत 1.97 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
क्रेडिट रिस्क म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए बनाए गए हैं, जो अधिक क्रेडिट रिस्क लेकर हाई रिटर्न की तलाश में हैं। हालांकि ये फंड आकर्षक रिटर्न का मौका देते हैं, लेकिन इनमें डिफॉल्ट की संभावना और अधिक उतार-चढ़ाव जैसे महत्वपूर्ण जोखिम भी होते हैं। निवेशकों को इन फंड्स में निवेश करने से पहले अपनी रिस्क लेने की क्षमता, निवेश का समय और वित्तीय लक्ष्यों को अच्छी तरह समझना चाहिए। साथ ही, यह जरूरी है कि ऐसे फंड्स को चुना जाए जिन्हें अनुभवी फंड मैनेजर मैनेज कर रहे हों, जिनका क्रेडिट रिस्क प्रबंधन में एक सिद्ध ट्रैक रिकॉर्ड हो।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.65%, 2.72% और 4.55% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.62%, 2.17% और 3.62% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले एक वर्ष में 10.12% रिटर्न दिया। इसी अवधि में क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 11.22% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 8.63% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दसवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.56% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले पांच वर्षों में 6.87% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का बारहवां रैंक है, केटेगरी मे १३ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 9.98% था।
  • कोटक क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.86% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का नौवां रैंक है, केटेगरी मे १२ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.84% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 10.19% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.13% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में पांचवां रैंक है, केटेगरी मे 14 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 9.2% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.07% था। डीएसपी क्रेडिट रिस्क फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (16.77%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 7.15% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 9.21% था।

कोटक क्रेडिट रिस्क फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.35 और सेमि डेविएशन 0.98 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.61 और सेमि डेविएशन 0.75 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -0.03 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.36 है। केटेगरी का औसत VaR -0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.05 है। फंड का बीटा 0.6 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • क्रेडिट रिस्क फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.57 0.55 4 | 14 0.40 | 0.94 बहुत अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 2.49 1.97 3 | 14 1.40 | 2.81 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 4.07 3.22 3 | 14 1.88 | 4.49 बहुत अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 9.10 10.38 6 | 14 6.34 | 21.14 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.62 8.71 11 | 14 6.03 | 14.73 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 5.85 9.14 12 | 13 5.33 | 25.91 औसत
    ७ वर्ष रिटर्न % 6.42 6.76 9 | 13 1.05 | 9.98 औसत
    १० वर्ष रिटर्न % 6.80 6.99 9 | 12 2.93 | 8.88 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.18 9.29 5 | 14 5.63 | 16.84 अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.19 9.23 8 | 14 6.17 | 15.87 अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.16 8.38 12 | 13 5.30 | 17.87 औसत
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.15 8.23 11 | 13 5.54 | 18.98 औसत
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.33 7.46 9 | 12 3.70 | 13.19 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.35 1.61 10 | 13 0.68 | 6.76 औसत
    सेमि डेविएशन 0.98 0.75 11 | 13 0.35 | 2.07 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -0.36 -0.05 13 | 13 -0.36 | 0.00 खराब
    वार १ साल % -0.03 0.00 13 | 13 -0.03 | 0.00 खराब
    एवरेज ड्राडाउन % -0.13 -0.03 12 | 13 -0.17 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 1.32 1.97 9 | 13 0.42 | 3.58 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.73 0.85 11 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.71 3.23 11 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 2.93 6.03 13 | 13 2.93 | 17.13 खराब
    ट्रेनर रेश्यो 0.04 0.08 10 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.35 8.44 10 | 13 2.83 | 12.73 औसत
    अल्फा % -1.67 -0.93 10 | 13 -3.24 | 3.69 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.65 0.62 5 | 14 0.47 | 1.00 अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 2.72 2.17 3 | 14 1.61 | 2.97 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 4.55 3.62 3 | 14 2.40 | 4.94 बहुत अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 10.12 11.22 6 | 14 6.80 | 22.09 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 8.63 9.56 10 | 14 6.38 | 15.65 औसत
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.87 9.98 12 | 13 6.36 | 26.30 औसत
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.45 7.59 9 | 13 1.84 | 10.30 औसत
    १० वर्ष रिटर्न % 7.86 7.84 9 | 12 3.84 | 9.18 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 10.19 10.13 5 | 14 6.70 | 17.69 अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.20 10.07 7 | 14 6.55 | 16.77 अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.15 9.21 11 | 13 6.33 | 18.28 औसत
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.16 9.05 11 | 13 6.28 | 19.36 औसत
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.35 8.27 9 | 12 4.48 | 13.50 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.35 1.61 10 | 13 0.68 | 6.76 औसत
    सेमि डेविएशन 0.98 0.75 11 | 13 0.35 | 2.07 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -0.36 -0.05 13 | 13 -0.36 | 0.00 खराब
    वार १ साल % -0.03 0.00 13 | 13 -0.03 | 0.00 खराब
    एवरेज ड्राडाउन % -0.13 -0.03 12 | 13 -0.17 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 1.32 1.97 9 | 13 0.42 | 3.58 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.73 0.85 11 | 13 0.61 | 1.48 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.71 3.23 11 | 13 0.33 | 7.31 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 2.93 6.03 13 | 13 2.93 | 17.13 खराब
    ट्रेनर रेश्यो 0.04 0.08 10 | 13 -0.27 | 0.62 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.35 8.44 10 | 13 2.83 | 12.73 औसत
    अल्फा % -1.67 -0.93 10 | 13 -3.24 | 3.69 औसत
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि कोटक क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ कोटक क्रेडिट रिस्क फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 30.5808 34.5346
    03-12-2025 30.5972 34.5522
    02-12-2025 30.5581 34.5071
    01-12-2025 30.5234 34.4671
    28-11-2025 30.5266 34.4681
    27-11-2025 30.5123 34.4511
    26-11-2025 30.5066 34.4438
    25-11-2025 30.4827 34.416
    24-11-2025 30.4725 34.4036
    21-11-2025 30.4745 34.4033
    20-11-2025 30.4791 34.4076
    19-11-2025 30.4469 34.3704
    18-11-2025 30.4283 34.3485
    17-11-2025 30.434 34.3541
    14-11-2025 30.431 34.3481
    13-11-2025 30.4505 34.3693
    12-11-2025 30.4561 34.3747
    11-11-2025 30.4694 34.3888
    10-11-2025 30.4621 34.3797
    07-11-2025 30.4454 34.3584
    06-11-2025 30.432 34.3424
    04-11-2025 30.4069 34.3123

    फंड प्रारंभ तिथि: 12/04/2010
    फंड कैटेगरी: क्रेडिट रिस्क फंड
    निवेश का उद्देश्य: The investment objective of the scheme is to generate income by investing in debt /and money market securities across the yield curve and predominantly in AA rated and below corporate securities. The scheme would also seek to maintain reasonable liquidity within the fund. There is no assurance that the investment objective of the Schemes will be realised.
    फंड का विवरण: An open-ended debt scheme predominantly investing in aa and below rated corporate bonds (excluding AA+ rated corporate bonds)
    फंड बेंचमार्क: Nifty Credit Risk Bond Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट