टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान के मुख्यबिंदु
कैटेगरी रिटायरमेंट फंड
बीएमएसमनी रैंक 9
बीएमएसमनी रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 23-04-2024
एनएवी ₹55.72(रेगु.) +0.14% ₹65.22(डा.) +0.14%
रिटर्न १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम निवेश रे. 31.3% 14.49% 13.04% 11.38% 15.46%
लंपसम निवेश डा. 33.16% 16.15% 14.7% 12.94% 17.05%
एसआईपी रे. 26.83% 14.46% 15.28% 13.28% 12.84%
एसआईपी डा. 28.65% 16.08% 16.95% 14.88% 14.41%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.53 0.28 0.62 -0.31% 0.06
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
9.79% -10.41% -11.08% 0.89 6.74%

एनएवी तिथि: 23-04-2024

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
Tata Retirement Savings फंड- Moderate Plan-रेगुलर Plan-ग्रोथ Option
Tata Retirement Savings Fund- Moderate Plan-Regular Plan-Growth Option		 55.72
0.0800
0.1400%
Tata Retirement Savings फंड- Moderate Plan -डायरेक्ट Plan-ग्रोथ Option
Tata Retirement Savings Fund- Moderate Plan -Direct Plan-Growth Option		 65.22
0.0900
0.1400%

समीक्षा की तिथि: 28-03-2024

टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान के प्रदर्शन का विश्लेषण २० प्रदर्शन पैरामीटर पर किया गया है। आठ रिटर्न पैरामीटरों में से, फंड के एक रिटर्न सूचक पहले क्वार्टाइल (चतुर्थक) मे आता है; जबकि पांच में से शुन्य रिस्क सूचक पहले क्वार्टाइल (चतुर्थक) मे आते है। इसी तरह सात में से शुन्य रिस्क-समायोजित प्रदर्शन पहले क्वार्टाइल (चतुर्थक) मे आते है। टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान, रिटायरमेंट फंड कैटेगरी में नौमे (२५ फंड मे) स्थान पर है जो फंड के अच्छे ऐतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाता हैं। रिटायरमेंट फंड कैटेगरी में २५ फंड हैं।
हमारी रैंकिंग विधि एक कैटेगरी में फंडों को रैंक करने के लिए एक कॉम्पोजिट परफॉरमेंस स्कोर का उपयोग करती है। स्कोर में पिछले तीन वर्षों का फंड का रिटर्न, जोखिम/रिस्क और रिस्क समायोजित प्रदर्शन को शामिल किया जाता है।

टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का रिटर्न औसत से नीचे है क्योंकि २५% से अधिक 1 साल और इससे ऊपर के रिटर्न पैरामीटर रिटायरमेंट फंड केटेगरी में औसत से नीचे हैं। विवरण नीचे दिए गए हैं।'
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  1. 1 महीने का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले एक महीने में 0.76% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में बहुत अच्छा है क्योंकि यह शीर्ष चतुर्थक में है।
  2. 3 महीने का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले तीन महीने में 1.22% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में चौथे चतुर्थक में है इसलिए यह बहुत खराब है।
  3. 1 साल का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले एक साल में 32.61% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है। इस फंड का रिटर्न रैंक 25 फंडों मे 9 है। इस फंड मे ₹ 10,000 का निवेश एक वर्ष मे 13261.0 रूपिया हो जाता।
  4. 3 साल का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले तीन साल में 13.25% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है और इसका रिटर्न रैंक 25 फंडों में 9 है।
  5. 5 साल का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले पांच साल में 12.46% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है और इसका रिटर्न रैंक 18 फंडों में 7 है।
  6. 1 साल SIP का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले एक साल में 7.95% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है और इसका रिटर्न रैंक 25 फंडों में 11 है।
  7. 3 साल SIP का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले तीन साल में 13.64% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है और इसका रिटर्न रैंक 25 फंडों में 10 है। है।
  8. 5 साल SIP का रिटर्न%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान ने पिछले पांच साल में 14.62% का रिटर्न दिया है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से ऊपर है इसलिए यह अच्छा है और इसका रिटर्न रैंक 18 फंडों में 7 है। है।
    9. '
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टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का रिस्क प्रदर्शन खराब है क्योंकि कोई रिस्क पैरामीटर का औसत से ऊपर नहीं है। विवरण नीचे दिए गए हैं। '
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  1. स्टैंडर्ड डेविएशन: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का स्टैंडर्ड डेविएशन 9.79 है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है। ज्यादा स्टैंडर्ड डेविएशन मतलब फंड मे ज्यादा रिस्क।
  2. सेमि डेविएशन: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का सेमी डेविएशन 6.74 है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है। ज्यादा सेमी डेविएशन मतलब फंड मे ज्यादा रिस्क।
  3. मैक्स ड्राडाउन %: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का मैक्स ड्रॉडाउन -11.08% है जो रिटायरमेंट फंड में चौथे चतुर्थक में है इसलिए यह बहुत खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 12 है।
  4. वार १ साल 95%: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का 1Y VaR at 95% -10.41% है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है।
  5. एवरेज ड्राडाउन %: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का औसत ड्रॉडाउन -3.41% है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है।
    6. '
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टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का रिस्क समायोजित प्रदर्शन खराब है क्योंकि उपरोक्त किसी भी रिस्क समायोजित पैरामीटर रिटायरमेंट फंड केटेगरी से ऊपर नहीं है। विवरण नीचे दिए गए हैं। '
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  1. स्टर्लिंग रेशियो: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का स्टर्लिंग रेशियो 0.62 है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 9 है।
  2. सोर्टिनो रेशियो: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का सोर्टिनो रेशियो 0.28 है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 10 है।
  3. जेंसेन अल्फा %: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का जेंसेन अल्फा -0.31% है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 10 है। है।
  4. ट्रेयनर रेशियो: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का ट्रेयनर रेशियो 0.06 है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है।
  5. मोडिगलियानी स्क्वायर मेजर %: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का मोडिगलियानी स्क्वायर मेजर 13.69% है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 8 है।
  6. अल्फा %: टाटा रिटायरमेंट सेविंग्स फंड मॉडरेट प्लान का अल्फा -1.49% है जो रिटायरमेंट फंड में औसत से नीचे है इसलिए यह खराब है और इसका रिस्क रैंक 15 फंडों में 9 है।
    7. '
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कैमरा के चिन्ह को दबा के चार्ट सेव करे

प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम कैटेगरी औसत से अच्छा शीर्ष के २५% फंडो में अंतिम के २५% फंडो में
१ माँह रिटर्न % 3.09 2.04 6 | 25 0.00 | 4.88
हाँ
हाँ
नहीं
३ माँह रिटर्न % 5.48 4.66 8 | 25 1.32 | 11.64
हाँ
नहीं
नहीं
६ माँह रिटर्न % 15.18 14.11 10 | 25 3.24 | 35.90
हाँ
नहीं
नहीं
१ वर्ष रिटर्न % 31.30 25.41 9 | 25 4.81 | 59.54
हाँ
नहीं
नहीं
३ वर्ष रिटर्न % 14.49 13.09 9 | 25 3.38 | 30.54
हाँ
नहीं
नहीं
५ वर्ष रिटर्न % 13.04 11.37 7 | 18 4.02 | 21.51
हाँ
नहीं
नहीं
७ वर्ष रिटर्न % 11.38 10.49 5 | 10 6.81 | 17.26
हाँ
नहीं
नहीं
१० वर्ष रिटर्न % 15.46 11.94 2 | 5 8.97 | 15.91
हाँ
हाँ
नहीं
१ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 26.83 23.62 9 | 25 5.08 | 60.33
हाँ
नहीं
नहीं
३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 14.46 12.72 9 | 25 2.20 | 30.21
हाँ
नहीं
नहीं
५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 15.28 13.42 7 | 18 3.07 | 28.70
हाँ
नहीं
नहीं
७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 13.28 12.33 5 | 10 7.01 | 21.39
हाँ
नहीं
नहीं
१० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 12.84 10.52 2 | 5 7.48 | 13.94
हाँ
हाँ
नहीं
स्टैंडर्ड डेविएशन 9.79 8.82 8 | 15 1.62 | 13.66
नहीं
नहीं
नहीं
सेमि डेविएशन 6.74 6.06 8 | 15 1.28 | 9.54
नहीं
नहीं
नहीं
मैक्स ड्राडाउन % -11.08 -7.80 12 | 15 -13.93 | -1.99
नहीं
नहीं
हाँ
वार १ साल % -10.41 -9.10 8 | 15 -14.54 | -2.14
नहीं
नहीं
नहीं
एवरेज ड्राडाउन % -3.41 -3.24 8 | 15 -6.68 | -0.51
नहीं
नहीं
नहीं
शार्प रेश्यो 0.53 0.44 10 | 15 -2.36 | 1.40
हाँ
नहीं
नहीं
स्टर्लिंग रेश्यो 0.62 0.81 9 | 15 0.29 | 1.47
नहीं
नहीं
नहीं
सोरटिनो रेश्यो 0.28 0.30 10 | 15 -0.58 | 0.82
नहीं
नहीं
नहीं
जेन्सेन अल्फा % -0.31 2.00 10 | 15 -4.52 | 12.55
नहीं
नहीं
नहीं
ट्रेनर रेश्यो 0.06 0.08 8 | 15 -0.03 | 0.23
नहीं
नहीं
नहीं
मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 13.69 14.86 8 | 15 2.75 | 28.37
नहीं
नहीं
नहीं
अल्फा % -1.49 0.44 9 | 15 -7.77 | 9.10
नहीं
नहीं
नहीं
रिटर्न तिथि: April 23, 2024.
रैंकिंग/रेश्यो तिथि : March 28, 2024

प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम कैटेगरी औसत से अच्छा शीर्ष के २५% फंडो में अंतिम के २५% फंडो में
१ माँह रिटर्न % 3.21 2.13 6 | 25 0.07 | 5.00
Yes
Yes
No
३ माँह रिटर्न % 5.85 4.95 8 | 25 1.63 | 12.03
Yes
No
No
६ माँह रिटर्न % 16.01 14.76 9 | 25 3.88 | 36.87
Yes
No
No
१ वर्ष रिटर्न % 33.16 26.86 9 | 25 6.08 | 61.66
Yes
No
No
३ वर्ष रिटर्न % 16.15 14.48 9 | 25 4.71 | 32.31
Yes
No
No
५ वर्ष रिटर्न % 14.70 12.81 6 | 18 5.41 | 23.37
Yes
No
No
७ वर्ष रिटर्न % 12.94 11.79 5 | 10 8.09 | 18.81
Yes
No
No
१० वर्ष रिटर्न % 17.05 13.20 2 | 5 9.94 | 17.68
Yes
Yes
No
१ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 28.65 25.04 9 | 25 6.37 | 62.54
Yes
No
No
३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 16.08 14.04 9 | 25 3.48 | 31.92
Yes
No
No
५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 16.95 14.82 7 | 18 4.41 | 30.48
Yes
No
No
७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 14.88 13.59 5 | 10 8.24 | 22.84
Yes
No
No
१० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 14.41 11.75 2 | 5 8.83 | 15.65
Yes
Yes
No
स्टैंडर्ड डेविएशन 9.79 8.82 8 | 15 1.62 | 13.66
No
No
No
सेमि डेविएशन 6.74 6.06 8 | 15 1.28 | 9.54
No
No
No
मैक्स ड्राडाउन % -11.08 -7.80 12 | 15 -13.93 | -1.99
No
No
Yes
वार १ साल % -10.41 -9.10 8 | 15 -14.54 | -2.14
No
No
No
एवरेज ड्राडाउन % -3.41 -3.24 8 | 15 -6.68 | -0.51
No
No
No
शार्प रेश्यो 0.53 0.44 10 | 15 -2.36 | 1.40
Yes
No
No
स्टर्लिंग रेश्यो 0.62 0.81 9 | 15 0.29 | 1.47
No
No
No
सोरटिनो रेश्यो 0.28 0.30 10 | 15 -0.58 | 0.82
No
No
No
जेन्सेन अल्फा % -0.31 2.00 10 | 15 -4.52 | 12.55
No
No
No
ट्रेनर रेश्यो 0.06 0.08 8 | 15 -0.03 | 0.23
No
No
No
मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 13.69 14.86 8 | 15 2.75 | 28.37
No
No
No
अल्फा % -1.49 0.44 9 | 15 -7.77 | 9.10
No
No
No
रिटर्न तिथि: April 23, 2024.
रैंकिंग/रेश्यो तिथि : March 28, 2024

निवेश अवधि रेगुलर डायरेक्ट
रिटर्न % ₹ 10000 के निवेश का तात्कालिक मूल्य रिटर्न % ₹ 10000 के निवेश का तात्कालिक मूल्य
१ दिन 0.14 ₹ 10014.0 0.14 ₹ 10014.0
१ सप्ताह 1.07 ₹ 10107.0 1.09 ₹ 10109.0
१ महीना 3.09 ₹ 10309.0 3.21 ₹ 10321.0
३ महीना 5.48 ₹ 10548.0 5.85 ₹ 10585.0
६ महीना 15.18 ₹ 11518.0 16.01 ₹ 11601.0
१ वर्ष 31.3 ₹ 13130.0 33.16 ₹ 13316.0
३ वर्ष 14.49 ₹ 15006.0 16.15 ₹ 15668.0
५ वर्ष 13.04 ₹ 18454.0 14.7 ₹ 19855.0
७ वर्ष 11.38 ₹ 21266.0 12.94 ₹ 23437.0
१० वर्ष 15.46 ₹ 42092.0 17.05 ₹ 48264.0
१५ वर्ष - ₹ - - ₹ -

चेतावनी: पिछला प्रदर्शन भविष्य में कायम रह भी सकता है और नहीं भी और इसे अन्य निवेशों के साथ तुलना के आधार के रूप में इस्तेमाल नहीं किया जाना चाहिए। 1 वर्ष से अधिक की अवधि के लिए रिटर्न वार्षिक किया जाता है।

निवेश अवधि निवेशित राशि रेगुलर डायरेक्ट
XIRR % निवेशित राशि का तात्कालिक मूल्य XIRR % निवेशित राशि का तात्कालिक मूल्य
१ वर्ष ₹ 12000 26.8334 ₹ 13678.056 28.6469 ₹ 13787.472
३ वर्ष ₹ 36000 14.4643 ₹ 44639.82 16.0763 ₹ 45680.544
५ वर्ष ₹ 60000 15.2845 ₹ 87966.72 16.9539 ₹ 91647.48
७ वर्ष ₹ 84000 13.2839 ₹ 134866.704 14.8848 ₹ 142801.344
१० वर्ष ₹ 120000 12.8443 ₹ 234439.68 14.4088 ₹ 254916.84
१५ वर्ष ₹ 180000 - ₹ - - ₹ -


तिथि एनएवी रेगुलर ग्रोथ एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ

फंड प्रारंभ तिथि: 01/01/2013
फंड कैटेगरी: रिटायरमेंट फंड
निवेश का उद्देश्य: The objective of the Fund is to provide a financial planning tool for long term financial security for investors based on their retirement planning goals. However, there can be no assurance that the investment objective of the fund will be realized, as actual market movements may be at variance with anticipated trends.
फंड का विवरण: A) Invests between 65-85% of portfolio in equity. b) Ideal for middle aged and moderate risk profile investors with medium to long term investment horizon. c) Ideal for moderate risk profile investors who have 10 to 15yrs to retire. d) Retirement solution oriented scheme having a lock-in of 5 years or till retirement age ie 60 years (whichever is earlier)
फंड बेंचमार्क: CRISIL Hybrid 25 + 75 Fund Aggressive Index
स्रोत: फंड फैक्टशीट