आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड का सारांश
कैटेगरी बैंकिंग और पीएसयू फंड
बीएमएसमनी रैंक 2
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 31-07-2026
एनएवी ₹34.78(R) +0.05% ₹36.39(D) +0.05%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 5.36% 7.14% 6.43% 6.7% 6.99%
डायरेक्ट 5.72% 7.5% 6.83% 7.12% 7.4%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर -9.76% 1.15% 4.99% 5.78% 5.83%
डायरेक्ट -9.44% 1.5% 5.38% 6.18% 6.24%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
1.06 0.58 0.7 0.08% 0.02
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
1.37% 0.0% -0.45% 0.81 0.9%
फंड AUM तिथि: 30/12/2025 9736 Cr
सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड 1
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड 2
यूटीआई बैंकिंग एंड पीएसयू फंड 3
कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड 4

एनएवी तिथि: 31-07-2026

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - Quarterly आईडीसीडबल्यू
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Quarterly IDCW		 11.17
0.0100
0.0500%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - डायरेक्ट प्लान - Quarterly आईडीसीडबल्यू
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Direct Plan - Quarterly IDCW		 13.2
0.0100
0.0500%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - ग्रोथ
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Growth		 34.78
0.0200
0.0500%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Direct Plan - Growth		 36.39
0.0200
0.0500%

समीक्षा की तिथि: 31-07-2026

विश्लेषण की शुरुआत

बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी में, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड तीसरे स्थान पर है। बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में कुल २० फंड हैं। ५ स्टार रेटिंग आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड की बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में उत्कृष्ट एतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाता है। फंड का जेंसन अल्फा 0.08% है जो केटेगरी के औसत -0.45% से अधिक है। फंड का शार्प रेश्यो 1.06 है जो केटेगरी के औसत 0.81 से अधिक है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प हैं, जो कम रिस्क के साथ स्टेबल रिटर्न चाहते हैं। हालांकि, अगर आप हाई रिटर्न की उम्मीद कर रहे हैं या रिस्क लेने के लिए तैयार हैं, तो ये फंड आपके लिए सही नहीं हो सकते। इनमें निवेश करने से पहले अपने निवेश का समय (इन्वेस्टमेंट हॉरिजन) और टैक्स के नियमों को अच्छी तरह समझ लेना जरूरी है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.14%, 2.34% और 3.3% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.27%, 2.25% और 3.23% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले एक वर्ष में 5.72% रिटर्न दिया। इसी अवधि में बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 5.29% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 7.5% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तीसरा रैंक है, केटेगरी मे १९ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.28% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले पांच वर्षों में 6.83% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दूसरा रैंक है, केटेगरी मे १७ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.39% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.4% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दूसरा रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.15% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में -9.44% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न -9.74% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में चौथा रैंक है, केटेगरी मे 20 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 1.5% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 1.29% था। फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (1.75%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 5.38% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 5.08% था।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 और सेमि डेविएशन 0.9 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.46 और सेमि डेविएशन 0.96 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) 0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.45 है। केटेगरी का औसत VaR -0.33 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.36 है। फंड का बीटा 0.54 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.11 0.24 20 | 20 0.11 | 0.52 खराब
    ३ माँह रिटर्न % 2.26 2.16 8 | 20 1.49 | 2.48 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 3.13 3.05 9 | 20 2.59 | 3.53 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 5.36 4.92 4 | 20 4.23 | 5.91 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.14 6.91 3 | 19 6.53 | 7.23 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.43 6.01 2 | 17 5.55 | 7.37 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 6.70 6.49 4 | 15 5.96 | 6.92 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 6.99 6.78 2 | 14 6.33 | 7.13 बहुत अच्छा
    १५ वर्ष रिटर्न % 7.88 7.63 2 | 3 6.92 | 8.10 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % -9.76 -10.07 5 | 20 -10.76 | -9.36 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 1.15 0.93 4 | 19 0.47 | 1.42 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 4.99 4.70 2 | 17 4.26 | 5.38 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.78 5.48 2 | 15 5.08 | 6.26 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.83 5.61 2 | 14 5.19 | 5.88 बहुत अच्छा
    १५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.36 6.08 2 | 4 5.62 | 6.39 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 1.46 7 | 19 0.98 | 2.08 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.90 0.96 8 | 19 0.63 | 1.41 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.45 -0.36 14 | 19 -0.89 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.33 5 | 19 -1.21 | 0.00 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % 0.26 0.17 3 | 19 0.00 | 0.38 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 1.06 0.81 3 | 19 0.53 | 1.29 बहुत अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.70 0.67 4 | 19 0.63 | 0.71 बहुत अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.58 0.44 4 | 19 0.26 | 0.81 बहुत अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.08 -0.45 3 | 19 -1.09 | 0.42 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 3 | 19 0.01 | 0.03 बहुत अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 1.55 1.18 3 | 19 0.77 | 1.88 बहुत अच्छा
    अल्फा % -0.29 -0.75 1 | 19 -1.08 | -0.29 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: July 31, 2026.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: June 30, 2026

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.14 0.27 20 | 20 0.14 | 0.55 खराब
    ३ माँह रिटर्न % 2.34 2.25 9 | 20 1.62 | 2.59 अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 3.30 3.23 6 | 20 2.83 | 3.69 अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 5.72 5.29 5 | 20 4.54 | 6.23 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.50 7.28 3 | 19 6.86 | 7.59 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.83 6.39 2 | 17 5.94 | 7.65 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.12 6.86 4 | 15 6.24 | 7.14 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.40 7.15 2 | 14 6.53 | 7.54 बहुत अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % -9.44 -9.74 4 | 20 -10.48 | -9.07 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 1.50 1.29 4 | 19 0.88 | 1.75 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.38 5.08 2 | 17 4.75 | 5.66 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.18 5.85 2 | 15 5.44 | 6.52 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.24 5.98 2 | 14 5.47 | 6.30 बहुत अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 1.46 7 | 19 0.98 | 2.08 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.90 0.96 8 | 19 0.63 | 1.41 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.45 -0.36 14 | 19 -0.89 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.33 5 | 19 -1.21 | 0.00 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % 0.26 0.17 3 | 19 0.00 | 0.38 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 1.06 0.81 3 | 19 0.53 | 1.29 बहुत अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.70 0.67 4 | 19 0.63 | 0.71 बहुत अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.58 0.44 4 | 19 0.26 | 0.81 बहुत अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.08 -0.45 3 | 19 -1.09 | 0.42 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 3 | 19 0.01 | 0.03 बहुत अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 1.55 1.18 3 | 19 0.77 | 1.88 बहुत अच्छा
    अल्फा % -0.29 -0.75 1 | 19 -1.08 | -0.29 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: July 31, 2026.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: June 30, 2026


    तिथि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    31-07-2026 34.7834 36.3918
    30-07-2026 34.7671 36.3744
    29-07-2026 34.7877 36.3956
    28-07-2026 34.7956 36.4035
    27-07-2026 34.7925 36.3999
    24-07-2026 34.7183 36.3213
    23-07-2026 34.7046 36.3066
    22-07-2026 34.7129 36.3149
    21-07-2026 34.7328 36.3355
    20-07-2026 34.717 36.3185
    17-07-2026 34.7276 36.3286
    16-07-2026 34.7245 36.3251
    15-07-2026 34.7009 36.3
    14-07-2026 34.676 36.2737
    13-07-2026 34.7588 36.36
    10-07-2026 34.7535 36.3534
    09-07-2026 34.7299 36.3284
    08-07-2026 34.7111 36.3084
    07-07-2026 34.8004 36.4014
    06-07-2026 34.8136 36.4149
    03-07-2026 34.801 36.4006
    02-07-2026 34.7947 36.3938
    01-07-2026 34.753 36.3499
    30-06-2026 34.7436 36.3396

    फंड प्रारंभ तिथि: 28/12/2009
    फंड कैटेगरी: बैंकिंग और पीएसयू फंड
    निवेश का उद्देश्य: To generate income through predominantly investing in Debt instruments ofbanks, Public Sector Undertakings, Public Financial Institutions and MunicipalBonds while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objectiveof the Scheme would be achieved.
    फंड का विवरण: An open ended debt scheme predominantly investing in Debtinstruments of banks, Public Sector Undertakings, PublicFinancial Institutions and Municipal Bonds
    फंड बेंचमार्क: CRISIL Banking and PSU Debt Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट