आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड का सारांश
कैटेगरी बैंकिंग और पीएसयू फंड
बीएमएसमनी रैंक 2
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 30-10-2026
एनएवी ₹34.7(R) +0.03% ₹36.33(D) +0.03%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 3.77% 6.52% 6.07% 6.41% 6.67%
डायरेक्ट 4.12% 6.87% 6.45% 6.83% 7.07%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 3.07% 1.63% 4.87% 5.14% 5.16%
डायरेक्ट 3.42% 1.97% 5.25% 5.53% 5.56%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
1.06 0.58 0.7 0.08% 0.02
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
1.37% 0.0% -0.45% 0.81 0.9%
फंड AUM तिथि: 30/12/2025 9736 Cr
सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड 1
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड 2
यूटीआई बैंकिंग एंड पीएसयू फंड 3
कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड 4

एनएवी तिथि: 30-10-2026

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - Quarterly आईडीसीडबल्यू
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Quarterly IDCW		 10.97
0.0000
0.0300%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - डायरेक्ट प्लान - Quarterly आईडीसीडबल्यू
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Direct Plan - Quarterly IDCW		 12.97
0.0000
0.0300%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - ग्रोथ
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Growth		 34.7
0.0100
0.0300%
ICICI Prudential Banking and PSU Debt फंड - डायरेक्ट प्लान - ग्रोथ
ICICI Prudential Banking and PSU Debt Fund - Direct Plan - Growth		 36.33
0.0100
0.0300%

समीक्षा की तिथि: 30-10-2026

विश्लेषण की शुरुआत

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी में तीसरे स्थान पर है। बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में कुल २० फंड हैं। ५ स्टार रेटिंग आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड की बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में उत्कृष्ट एतिहासिक प्रदर्शन को दर्शाता है। फंड का जेंसन अल्फा 0.08% है जो केटेगरी के औसत -0.45% से अधिक है। फंड का शार्प रेश्यो 1.06 है जो केटेगरी के औसत 0.81 से अधिक है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प हैं, जो कम रिस्क के साथ स्टेबल रिटर्न चाहते हैं। हालांकि, अगर आप हाई रिटर्न की उम्मीद कर रहे हैं या रिस्क लेने के लिए तैयार हैं, तो ये फंड आपके लिए सही नहीं हो सकते। इनमें निवेश करने से पहले अपने निवेश का समय (इन्वेस्टमेंट हॉरिजन) और टैक्स के नियमों को अच्छी तरह समझ लेना जरूरी है।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में -0.45%, -0.11% और 2.18% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न -0.2%, 0.15% और 2.36% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले एक वर्ष में 4.12% रिटर्न दिया। इसी अवधि में बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 4.04% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 6.87% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दसवां रैंक है, केटेगरी मे १९ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.88% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले पांच वर्षों में 6.45% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दूसरा रैंक है, केटेगरी मे १७ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.2% था।
  • आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.07% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का पांचवां रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.91% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 3.42% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 3.78% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में तेरहवां रैंक है, केटेगरी मे 20 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 1.97% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 1.96% था। यूटीआई बैंकिंग एंड पीएसयू फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (2.96%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 5.25% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 5.11% था।

आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 और सेमि डेविएशन 0.9 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.46 और सेमि डेविएशन 0.96 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) 0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.45 है। केटेगरी का औसत VaR -0.33 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.36 है। फंड का बीटा 0.54 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.48 -0.23 20 | 20 -0.48 | 0.27 खराब
    ३ माँह रिटर्न % -0.20 0.06 14 | 20 -0.60 | 1.34 औसत
    ६ माँह रिटर्न % 2.00 2.18 12 | 20 1.70 | 3.09 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % 3.77 3.67 7 | 20 2.69 | 5.47 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 6.52 6.51 10 | 19 5.99 | 7.20 अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.07 5.82 3 | 17 5.18 | 7.51 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 6.41 6.17 3 | 15 5.56 | 7.10 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 6.67 6.55 6 | 14 6.10 | 6.84 अच्छा
    १५ वर्ष रिटर्न % 7.70 7.47 2 | 3 6.80 | 7.92 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 3.07 3.42 13 | 20 2.29 | 5.80 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 1.63 1.61 8 | 19 0.97 | 2.72 अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 4.87 4.74 4 | 17 4.27 | 5.74 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.14 4.95 3 | 15 4.48 | 6.02 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.16 5.01 5 | 14 4.54 | 5.36 अच्छा
    १५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.23 5.92 2 | 4 5.54 | 6.26 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 1.46 7 | 19 0.98 | 2.08 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.90 0.96 8 | 19 0.63 | 1.41 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.45 -0.36 14 | 19 -0.89 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.33 5 | 19 -1.21 | 0.00 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % 0.26 0.17 3 | 19 0.00 | 0.38 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 1.06 0.81 3 | 19 0.53 | 1.29 बहुत अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.70 0.67 4 | 19 0.63 | 0.71 बहुत अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.58 0.44 4 | 19 0.26 | 0.81 बहुत अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.08 -0.45 3 | 19 -1.09 | 0.42 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 3 | 19 0.01 | 0.03 बहुत अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 1.55 1.18 3 | 19 0.77 | 1.88 बहुत अच्छा
    अल्फा % -0.29 -0.75 1 | 19 -1.08 | -0.29 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: Oct. 30, 2026.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: June 30, 2026

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % -0.45 -0.20 20 | 20 -0.45 | 0.29 खराब
    ३ माँह रिटर्न % -0.11 0.15 14 | 20 -0.53 | 1.41 औसत
    ६ माँह रिटर्न % 2.18 2.36 12 | 20 1.89 | 3.21 औसत
    १ वर्ष रिटर्न % 4.12 4.04 6 | 20 2.97 | 5.74 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 6.87 6.88 10 | 19 6.32 | 7.47 अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.45 6.20 2 | 17 5.57 | 7.78 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 6.83 6.54 3 | 15 5.87 | 7.32 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.07 6.91 5 | 14 6.38 | 7.22 अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 3.42 3.78 13 | 20 2.57 | 6.06 औसत
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 1.97 1.96 7 | 19 1.28 | 2.96 अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.25 5.11 5 | 17 4.65 | 6.02 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.53 5.31 3 | 15 4.87 | 6.28 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.56 5.37 5 | 14 4.91 | 5.63 अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.37 1.46 7 | 19 0.98 | 2.08 अच्छा
    सेमि डेविएशन 0.90 0.96 8 | 19 0.63 | 1.41 अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -0.45 -0.36 14 | 19 -0.89 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.33 5 | 19 -1.21 | 0.00 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % 0.26 0.17 3 | 19 0.00 | 0.38 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 1.06 0.81 3 | 19 0.53 | 1.29 बहुत अच्छा
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.70 0.67 4 | 19 0.63 | 0.71 बहुत अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.58 0.44 4 | 19 0.26 | 0.81 बहुत अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.08 -0.45 3 | 19 -1.09 | 0.42 बहुत अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 3 | 19 0.01 | 0.03 बहुत अच्छा
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 1.55 1.18 3 | 19 0.77 | 1.88 बहुत अच्छा
    अल्फा % -0.29 -0.75 1 | 19 -1.08 | -0.29 बहुत अच्छा
    रिटर्न तिथि: Oct. 30, 2026.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: June 30, 2026


    तिथि आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    30-10-2026 34.6978 36.333
    29-10-2026 34.6869 36.3212
    28-10-2026 34.6461 36.2782
    27-10-2026 34.6459 36.2777
    26-10-2026 34.6495 36.2811
    23-10-2026 34.6347 36.2646
    22-10-2026 34.6561 36.2866
    21-10-2026 34.7052 36.3378
    19-10-2026 34.76 36.3945
    16-10-2026 34.7565 36.3897
    15-10-2026 34.7463 36.3787
    14-10-2026 34.7465 36.3786
    13-10-2026 34.796 36.43
    12-10-2026 34.7904 36.4239
    09-10-2026 34.8509 36.4862
    08-10-2026 34.8481 36.4829
    07-10-2026 34.879 36.5149
    06-10-2026 34.8857 36.5216
    05-10-2026 34.8833 36.5187
    01-10-2026 34.851 36.4836
    30-09-2026 34.8651 36.498

    फंड प्रारंभ तिथि: 28/12/2009
    फंड कैटेगरी: बैंकिंग और पीएसयू फंड
    निवेश का उद्देश्य: To generate income through predominantly investing in Debt instruments ofbanks, Public Sector Undertakings, Public Financial Institutions and MunicipalBonds while maintaining the optimum balance of yield, safety and liquidity.However, there can be no assurance or guarantee that the investment objectiveof the Scheme would be achieved.
    फंड का विवरण: An open ended debt scheme predominantly investing in Debtinstruments of banks, Public Sector Undertakings, PublicFinancial Institutions and Municipal Bonds
    फंड बेंचमार्क: CRISIL Banking and PSU Debt Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट