कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड का सारांश
कैटेगरी बैंकिंग और पीएसयू फंड
बीएमएसमनी रैंक 5
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹67.32(R) -0.01% ₹70.25(D) -0.01%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 7.82% 7.54% 6.03% 7.43% 7.43%
डायरेक्ट 8.21% 7.97% 6.46% 7.84% 7.84%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 7.42% 7.82% 6.33% 6.61% 7.0%
डायरेक्ट 7.8% 8.23% 6.74% 7.03% 7.42%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
1.5 0.93 0.74 0.16% 0.02
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
1.18% 0.0% -0.2% 0.92 0.8%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 6111 Cr
सर्वश्रेष्ठ बैंकिंग और पीएसयू फंड
फंड का नाम रैंक रेटिंग
फ्रैंकलिन इंडिया बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड 1
यूटीआई बैंकिंग एंड पीएसयू फंड 2
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैंकिंग एंड पीएसयू डेट फंड 3
सुंदरम बैंकिंग एंड पीएसयू फंड 4

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
Kotak Banking and PSU Debt डायरेक्ट - Monthly Payout of Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Banking and PSU Debt Direct - Monthly Payout of Income Distribution cum capital withdrawal option		 10.27
0.0000
-0.0100%
Kotak Banking and PSU Debt - Monthly Payout of Income Distribution cum capital withdrawal option
Kotak Banking and PSU Debt - Monthly Payout of Income Distribution cum capital withdrawal option		 12.65
0.0000
-0.0100%
Kotak Banking and PSU Debt - ग्रोथ
Kotak Banking and PSU Debt - Growth		 67.32
-0.0100
-0.0100%
Kotak Banking and PSU Debt डायरेक्ट - ग्रोथ
Kotak Banking and PSU Debt Direct - Growth		 70.25
-0.0100
-0.0100%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी में ग्यारहवां स्थान पर है। बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में कुल २० फंड हैं। कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड ने बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड में औसत पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 0.16% है जो केटेगरी के औसत 0.69% से कम है। फंड का शार्प रेश्यो 1.5 है जो केटेगरी के औसत 1.52 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
बैंकिंग और पीएसयू डेट म्यूचुअल फंड उन निवेशकों के लिए एक बेहतर विकल्प हैं, जो कम रिस्क के साथ स्टेबल रिटर्न चाहते हैं। हालांकि, अगर आप हाई रिटर्न की उम्मीद कर रहे हैं या रिस्क लेने के लिए तैयार हैं, तो ये फंड आपके लिए सही नहीं हो सकते। इनमें निवेश करने से पहले अपने निवेश का समय (इन्वेस्टमेंट हॉरिजन) और टैक्स के नियमों को अच्छी तरह समझ लेना जरूरी है।

कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.67%, 2.22% और 2.65% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.42%, 1.85% और 2.44% था।
  • कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड ने पिछले एक वर्ष में 8.21% रिटर्न दिया। इसी अवधि में बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 7.9% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 7.97% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दूसरा रैंक है, केटेगरी मे २० है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.71% था।
  • कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड ने पिछले पांच वर्षों में 6.46% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का तीसरा रैंक है, केटेगरी मे १७ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 6.19% था।
  • कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड ने पिछले दस वर्षों में 7.84% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का दूसरा रैंक है, केटेगरी मे १४ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 7.46% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 7.8% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 7.22% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में पहला रैंक है, केटेगरी मे 21 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 8.23% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 7.88% था। फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 6.74% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 6.46% था।

कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.18 और सेमि डेविएशन 0.8 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 1.11 और सेमि डेविएशन 0.75 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) 0.0 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.2 है। केटेगरी का औसत VaR -0.04 और अधिकतम ड्रॉडाउन -0.13 है। फंड का बीटा 0.78 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • बैंकिंग और पीएसयू डेट फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.64 0.39 1 | 21 0.30 | 0.64 बहुत अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 2.13 1.76 1 | 21 1.41 | 2.13 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 2.47 2.25 4 | 21 1.63 | 2.76 बहुत अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 7.82 7.50 3 | 21 6.91 | 7.88 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.54 7.32 2 | 20 6.94 | 7.62 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.03 5.80 3 | 17 5.20 | 6.99 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.43 7.06 2 | 15 6.21 | 7.91 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.43 7.09 3 | 14 6.45 | 7.47 बहुत अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.42 6.83 1 | 21 6.10 | 7.42 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.82 7.49 1 | 20 7.09 | 7.82 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.33 6.09 3 | 17 5.75 | 6.88 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.61 6.36 4 | 15 5.88 | 6.93 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.00 6.68 1 | 14 6.21 | 7.00 बहुत अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.18 1.11 13 | 19 0.77 | 1.59 औसत
    सेमि डेविएशन 0.80 0.75 13 | 19 0.50 | 1.09 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -0.20 -0.13 15 | 19 -0.40 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.04 17 | 19 -0.45 | 0.00 खराब
    एवरेज ड्राडाउन % -0.11 -0.10 11 | 19 -0.25 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 1.50 1.52 11 | 19 1.14 | 2.06 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.74 0.74 6 | 19 0.71 | 0.76 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.93 0.97 9 | 19 0.62 | 1.36 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.16 0.69 13 | 19 -1.63 | 2.80 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 12 | 19 0.02 | 0.03 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.76 7.22 12 | 19 5.22 | 9.43 औसत
    अल्फा % -0.60 -0.74 6 | 19 -1.01 | -0.48 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.67 0.42 1 | 21 0.32 | 0.67 बहुत अच्छा
    ३ माँह रिटर्न % 2.22 1.85 1 | 21 1.55 | 2.22 बहुत अच्छा
    ६ माँह रिटर्न % 2.65 2.44 6 | 21 1.76 | 2.93 बहुत अच्छा
    १ वर्ष रिटर्न % 8.21 7.90 2 | 21 7.23 | 8.26 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 7.97 7.71 2 | 20 7.26 | 7.99 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष रिटर्न % 6.46 6.19 3 | 17 5.60 | 7.24 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.84 7.44 2 | 15 6.40 | 8.25 बहुत अच्छा
    १० वर्ष रिटर्न % 7.84 7.46 2 | 14 6.77 | 7.84 बहुत अच्छा
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.80 7.22 1 | 21 6.40 | 7.80 बहुत अच्छा
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.23 7.88 1 | 20 7.41 | 8.23 बहुत अच्छा
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.74 6.46 3 | 17 6.16 | 7.15 बहुत अच्छा
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.03 6.73 3 | 15 6.26 | 7.17 बहुत अच्छा
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.42 7.05 1 | 14 6.51 | 7.42 बहुत अच्छा
    स्टैंडर्ड डेविएशन 1.18 1.11 13 | 19 0.77 | 1.59 औसत
    सेमि डेविएशन 0.80 0.75 13 | 19 0.50 | 1.09 औसत
    मैक्स ड्राडाउन % -0.20 -0.13 15 | 19 -0.40 | 0.00 औसत
    वार १ साल % 0.00 -0.04 17 | 19 -0.45 | 0.00 खराब
    एवरेज ड्राडाउन % -0.11 -0.10 11 | 19 -0.25 | 0.00 औसत
    शार्प रेश्यो 1.50 1.52 11 | 19 1.14 | 2.06 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.74 0.74 6 | 19 0.71 | 0.76 अच्छा
    सोरटिनो रेश्यो 0.93 0.97 9 | 19 0.62 | 1.36 अच्छा
    जेन्सेन अल्फा % 0.16 0.69 13 | 19 -1.63 | 2.80 औसत
    ट्रेनर रेश्यो 0.02 0.02 12 | 19 0.02 | 0.03 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 6.76 7.22 12 | 19 5.22 | 9.43 औसत
    अल्फा % -0.60 -0.74 6 | 19 -1.01 | -0.48 अच्छा
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड एनएवी रेगुलर ग्रोथ कोटक बैंकिंग एंड पीएसयू डेब्ट फंड एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 67.325 70.2523
    03-12-2025 67.3383 70.2654
    02-12-2025 67.333 70.2592
    01-12-2025 67.3154 70.2402
    28-11-2025 67.3419 70.2659
    27-11-2025 67.3248 70.2473
    26-11-2025 67.3221 70.2438
    25-11-2025 67.2735 70.1925
    24-11-2025 67.2451 70.1621
    21-11-2025 67.2038 70.1171
    20-11-2025 67.2228 70.1362
    19-11-2025 67.2153 70.1277
    18-11-2025 67.1801 70.0902
    17-11-2025 67.1606 70.0693
    14-11-2025 67.1538 70.0601
    13-11-2025 67.1654 70.0715
    12-11-2025 67.1774 70.0835
    11-11-2025 67.1628 70.0675
    10-11-2025 66.9753 69.8712
    07-11-2025 66.9389 69.8313
    06-11-2025 66.9186 69.8094
    04-11-2025 66.8963 69.7848

    फंड प्रारंभ तिथि: 02/01/2000
    फंड कैटेगरी: बैंकिंग और पीएसयू फंड
    निवेश का उद्देश्य: To generate income by predominantly investing in debt & money market securities issued by Banks, Public Sector Undertaking (PSUs), Public Financial Institutions (PFI), Municipal Bonds and Reverse repos in such securities, sovereign securities issued by the Central Government & State Governments, and / or any security unconditionally......... guaranteed by the Govt. of India. There is no assurance that or guarantee that the investment objective of the scheme will be achieved.
    फंड का विवरण: An open-ended debt scheme predominantly investing in debt instruments of banks, public sector undertakings, public financial institutions and municipal bonds
    फंड बेंचमार्क: CRISIL Banking and PSU Debt Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट