यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स Plan का सारांश
कैटेगरी डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज
बीएमएसमनी रैंक 18
रेटिंग
ग्रोथ ऑप्शन 04-12-2025
एनएवी ₹42.52(R) -0.02% ₹46.11(D) -0.02%
रिटर्न (%) १ वर्ष ३ वर्ष ५ वर्ष ७ वर्ष १० वर्ष
लंपसम रेगुलर 4.55% 8.92% 8.64% 7.82% 8.09%
डायरेक्ट 5.23% 9.67% 9.42% 8.58% 8.81%
बेंचमार्क
एसआईपी (XIRR) रेगुलर 5.87% 9.03% 7.54% 8.49% 8.03%
डायरेक्ट 6.55% 9.78% 8.29% 9.26% 8.78%
रिस्क एडज. परफ. शार्प रेश्यो सोर्टिनो रेश्यो स्टर्लिंग रेश्यो जेन्सेन अल्फा ट्रेनर रेश्यो
0.59 0.29 0.62 0.51% 0.04
रिस्क स्टैंडर्ड डेवि. वार १ वर्ष 95% मैक्स ड्राडाउन बीटा सेमि डेवि.
5.44% -5.68% -4.53% 0.77 3.83%
फंड AUM तिथि: 30/06/2025 5437 Cr
सर्वश्रेष्ठ डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज
फंड का नाम रैंक रेटिंग
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 1
एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 2
एसबीआई बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 3
आदित्य बिड़ला सन लाइफ बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 4
डीएसपी डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड 5
बड़ौदा बीएनपी परिबास बैलेंस्ड एडवांटेज फंड 6

एनएवी तिथि: 04-12-2025

फंड का नाम एनएवी परिवर्तन(रु.) परिवर्तन(%)
UTI - Unit Linked Insurance प्लान
UTI - Unit Linked Insurance Plan		 42.52
-0.0100
-0.0200%
UTI - Unit Linked Insurance प्लान- डायरेक्ट
UTI - Unit Linked Insurance Plan- Direct		 46.11
-0.0100
-0.0200%

समीक्षा की तिथि: 04-12-2025

विश्लेषण की शुरुआत

डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी में, यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan पंद्रहवां स्थान पर है। डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में कुल २६ फंड हैं। यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan ने डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड में औसत पिछला प्रदर्शन दिखाया है। फंड का जेंसन अल्फा 0.51% है जो केटेगरी के औसत 0.11% से अधिक है। फंड का शार्प रेश्यो 0.59 है जो केटेगरी के औसत 0.79 से कम है।
फंड का पिछला प्रदर्शन भविष्य में बना रहेगा या नहीं, यह निश्चित नहीं है। समीक्षा निवेश सलाह नहीं है और न ही यह फंड खरीदने या बेचने की सिफारिश है। यह पद्धति फंडों के पिछले प्रदर्शन पर आधारित है और भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं देती।
डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज म्यूचूअल फंड

यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan के रिटर्न का विश्लेषण

  • फंड ने पिछले एक, तीन और छह महीनों में 0.12%, 1.13% और 1.97% रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 0.41%, 3.03% और 4.14% था।
  • यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan ने पिछले एक वर्ष में 5.23% रिटर्न दिया। इसी अवधि में डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी का औसत रिटर्न 5.09% था।
  • फंड ने पिछले तीन वर्षों में 9.67% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का सत्ताईसवां रैंक है, केटेगरी मे २७ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 12.77% था।
  • यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan ने पिछले पांच वर्षों में 9.42% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का सत्रहवां रैंक है, केटेगरी मे १८ है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 12.69% था।
  • यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan ने पिछले दस वर्षों में 8.81% रिटर्न दिया और केटेगरी में फंड का नौवां रैंक है, केटेगरी मे १० है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत रिटर्न 11.55% था।
  • फंड ने पिछले एक साल में 6.55% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 10.02% था। फंड का एक साल का रिटर्न केटेगरी में तीसवां रैंक है, केटेगरी मे 34 फंड है।
  • फंड ने पिछले तीन सालों में 9.78% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 11.94% था। एचडीएफसी बैलेंस्ड एडवांटेज फंड ने पिछले तीन वर्षों में केटेगरी में सबसे अधिक (15.35%) SIP रिटर्न दिया है।
  • फंड ने पिछले पांच सालों में 8.29% SIP रिटर्न दिया है। इसी अवधि में केटेगरी का औसत SIP रिटर्न 11.36% था।

यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स plan रिस्क का विश्लेषण

  • फंड का स्टैंडर्ड डेविएशन 5.44 और सेमि डेविएशन 3.83 है। केटेगरी का स्टैंडर्ड डेविएशन 7.64 और सेमि डेविएशन 5.58 है।
  • फंड का वैल्यू एट रिस्क (VaR) -5.68 और अधिकतम ड्रॉडाउन -4.53 है। केटेगरी का औसत VaR -8.74 और अधिकतम ड्रॉडाउन -9.33 है। फंड का बीटा 0.74 है जो फंड के बेंचमार्क से कम अस्थिरता को दिखाता है।

स्टैंडर्ड डेविएशन फंड के रिटर्न की अस्थिरता को मापता है और सेमी डेविएशन केवल नेगटिव रिटर्न की अस्थिरता पर ध्यान केंद्रित करता है। वैल्यू एट रिस्क (VaR) निवेश के जोखिम का माप है। मैक्सिमम ड्रॉडाउन पोर्टफोलियो के शीर्ष से नीचे तक अधिकतम नुकसान है। बीटा बेंचमार्क की तुलना में फंड की अस्थिरता को मापता है। बीटा 1 का मतलब है कि फंड बेंचमार्क के साथ चलेगा। 1 से अधिक बीटा यह दिखाता है कि फंड बेंचमार्क से अधिक अस्थिर होगा और उल्टा।


  • डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी मे बहुत अच्छा प्रदर्शन
  • डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी मे अच्छा प्रदर्शन
  • डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी मे खराब प्रदर्शन
  • डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज फंड केटेगरी मे बहुत खराब प्रदर्शन

    • निवेशक ध्यान दें: म्यूचुअल फंड में निवेश बाजार जोखिम के अधीन है। कृपया योजना संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें।

    डाटा सोर्स: www.amfiindia.com

    सेबी कैटगरिज़ैशन


    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.07 0.30 25 | 34 -1.62 | 1.57 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 0.98 2.71 31 | 34 -1.16 | 5.16 खराब
    ६ माँह रिटर्न % 1.64 3.49 30 | 34 -0.40 | 6.42 खराब
    १ वर्ष रिटर्न % 4.55 3.78 16 | 34 -5.63 | 10.64 अच्छा
    ३ वर्ष रिटर्न % 8.92 11.36 25 | 27 7.77 | 17.33 खराब
    ५ वर्ष रिटर्न % 8.64 11.33 16 | 18 7.36 | 20.56 खराब
    ७ वर्ष रिटर्न % 7.82 10.95 14 | 15 7.79 | 16.24 खराब
    १० वर्ष रिटर्न % 8.09 10.41 9 | 10 7.53 | 15.20 औसत
    १५ वर्ष रिटर्न % 5.61 10.13 6 | 6 5.61 | 12.41 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 5.87 8.66 29 | 34 -1.24 | 14.65 खराब
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.03 10.53 23 | 27 5.57 | 14.64 खराब
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.54 10.05 16 | 18 6.16 | 16.51 खराब
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.49 11.32 14 | 15 7.23 | 18.00 खराब
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.03 10.86 10 | 10 8.03 | 16.27 खराब
    १५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 7.51 11.41 6 | 6 7.51 | 14.95 औसत
    स्टैंडर्ड डेविएशन 5.44 7.64 1 | 26 5.44 | 14.06 बहुत अच्छा
    सेमि डेविएशन 3.83 5.59 2 | 26 3.81 | 10.67 बहुत अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -4.53 -9.33 1 | 26 -25.84 | -4.53 बहुत अच्छा
    वार १ साल % -5.68 -8.74 3 | 26 -22.27 | -4.30 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % -2.17 -3.63 1 | 26 -7.36 | -2.17 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.59 0.79 21 | 26 0.23 | 1.39 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.62 0.63 15 | 26 0.25 | 0.96 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.29 0.39 21 | 26 0.11 | 0.78 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 0.51 0.11 12 | 26 -4.96 | 5.34 अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.04 0.06 21 | 26 0.02 | 0.10 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 10.44 10.20 11 | 26 4.32 | 15.15 अच्छा
    अल्फा % -1.64 0.80 23 | 26 -2.85 | 7.70 खराब
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025

    प्रदर्शन सूचक फंड बेंचमार्क कैटेगरी औसत फंड रैंक कैटेगरी में कैटेगरी न्यूनतम | अधिकतम प्रदर्शन
    १ माँह रिटर्न % 0.12 0.41 25 | 34 -1.48 | 1.62 औसत
    ३ माँह रिटर्न % 1.13 3.03 31 | 34 -0.82 | 5.56 खराब
    ६ माँह रिटर्न % 1.97 4.14 30 | 34 0.37 | 7.15 खराब
    १ वर्ष रिटर्न % 5.23 5.09 21 | 34 -4.32 | 11.28 औसत
    ३ वर्ष रिटर्न % 9.67 12.77 27 | 27 9.67 | 18.05 खराब
    ५ वर्ष रिटर्न % 9.42 12.69 17 | 18 8.73 | 21.31 खराब
    ७ वर्ष रिटर्न % 8.58 12.18 15 | 15 8.58 | 16.97 खराब
    १० वर्ष रिटर्न % 8.81 11.55 9 | 10 8.34 | 15.96 औसत
    १ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 6.55 10.02 30 | 34 0.23 | 15.30 खराब
    ३ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.78 11.94 24 | 27 7.00 | 15.35 खराब
    ५ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.29 11.36 17 | 18 7.55 | 17.25 खराब
    ७ वर्ष एसआईपी रिटर्न % 9.26 12.57 14 | 15 8.62 | 18.74 खराब
    १० वर्ष एसआईपी रिटर्न % 8.78 12.01 10 | 10 8.78 | 17.01 खराब
    स्टैंडर्ड डेविएशन 5.44 7.64 1 | 26 5.44 | 14.06 बहुत अच्छा
    सेमि डेविएशन 3.83 5.59 2 | 26 3.81 | 10.67 बहुत अच्छा
    मैक्स ड्राडाउन % -4.53 -9.33 1 | 26 -25.84 | -4.53 बहुत अच्छा
    वार १ साल % -5.68 -8.74 3 | 26 -22.27 | -4.30 बहुत अच्छा
    एवरेज ड्राडाउन % -2.17 -3.63 1 | 26 -7.36 | -2.17 बहुत अच्छा
    शार्प रेश्यो 0.59 0.79 21 | 26 0.23 | 1.39 औसत
    स्टर्लिंग रेश्यो 0.62 0.63 15 | 26 0.25 | 0.96 औसत
    सोरटिनो रेश्यो 0.29 0.39 21 | 26 0.11 | 0.78 औसत
    जेन्सेन अल्फा % 0.51 0.11 12 | 26 -4.96 | 5.34 अच्छा
    ट्रेनर रेश्यो 0.04 0.06 21 | 26 0.02 | 0.10 औसत
    मोदिग्लिआनी स्क्वायर मेजर % 10.44 10.20 11 | 26 4.32 | 15.15 अच्छा
    अल्फा % -1.64 0.80 23 | 26 -2.85 | 7.70 खराब
    रिटर्न तिथि: Dec. 4, 2025.
    रैंकिंग/रेश्यो तिथि: Oct. 31, 2025


    तिथि यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स Plan एनएवी रेगुलर ग्रोथ यूटीआई यूनिट लिंक्ड इन्शुरन्स Plan एनएवी डायरेक्ट ग्रोथ
    04-12-2025 42.5221 46.1074
    03-12-2025 42.4521 46.0308
    02-12-2025 42.5326 46.1172
    01-12-2025 42.5266 46.11
    28-11-2025 42.5772 46.1625
    27-11-2025 42.6495 46.2401
    26-11-2025 42.6391 46.2281
    25-11-2025 42.4615 46.0348
    24-11-2025 42.5137 46.0906
    21-11-2025 42.5141 46.0888
    20-11-2025 42.6785 46.2662
    19-11-2025 42.6297 46.2125
    18-11-2025 42.5155 46.088
    17-11-2025 42.5943 46.1726
    14-11-2025 42.5227 46.0927
    13-11-2025 42.5459 46.117
    12-11-2025 42.6325 46.2101
    11-11-2025 42.4858 46.0504
    10-11-2025 42.4653 46.0274
    07-11-2025 42.3753 45.9275
    06-11-2025 42.4117 45.9662
    04-11-2025 42.4944 46.0543

    फंड प्रारंभ तिथि: 01/10/1971
    फंड कैटेगरी: डायनामिक एसेट एलोकेशन / बैलेंस्ड एडवांटेज
    निवेश का उद्देश्य: Investment objective of the scheme is primarily to provide return through growth in the NAV or through dividend distribution (IDCW) and reinvestment thereof. Amounts collected under the scheme shall generally be invested as follows: (a) Not less than 60% of the funds in debt instruments with low to medium risk profile. (b) Not more than 40% of the funds in equities and equity related instruments.
    फंड का विवरण: An open ended tax saving cum insurance scheme.
    फंड बेंचमार्क: NIFTY 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index
    स्रोत: फंड फैक्टशीट